إننا نعيش في واحدة من أكثر العصور سرعة في الوتيرة على الإطلاق. وتؤكد الابتكارات التكنولوجية المزدهرة وتفضيلات المستهلكين المتغيرة على أهمية البقاء على اطلاع دائم على التطورات. وعندما يتعلق الأمر بتقديم واستلام النقود، فمن المتوقع أن تكون الشركات على اطلاع دائم بكيفية قبول المدفوعات.

تُعَد أجهزة قراءة البطاقات أجهزة عملية تتيح للعملاء الدفع بلمسة واحدة أو تمريرة واحدة. وقد أصبحت ضرورية للشركات من جميع الأحجام. يعرف معظم الأشخاص الوظائف الأساسية لهذه الأجهزة، ولكن المعرفة بميزاتها الأكثر تقدمًا والأنواع المختلفة المتاحة في السوق قد تكون محدودة للغاية.

في هذه المقالة، سنقوم بتحليل الميزات الرئيسية لقارئات البطاقات المختلفة ومناقشة كيف يمكن لمتاجر التجزئة اختيار أفضل الخيارات لمشتريهم في عام 2025.

جدول المحتويات
ما هو قارئ بطاقة الخصم؟
الشعبية المتزايدة لقارئات البطاقات
5 أنواع مختلفة من قارئي بطاقات الخصم
كيفية اختيار قارئ البطاقة المناسب؟
وفي الختام

ما هو قارئ بطاقة الخصم؟

قارئات بطاقات الخصم هي أجهزة إلكترونية تسمح للشركات بقبول مدفوعات بطاقات الخصم. تقرأ هذه الأجهزة البيانات المخزنة على شريحة البطاقة أو الشريط المغناطيسي. وهذا ينشط المدفوعات الفورية في نفس اليوم من العملاء إلى الحساب المرتبط بالشركة. وهذا يعني أن التجار يحصلون على الدفع في نفس اليوم، مما يسمح بتسويات أسرع للمعاملات.

تستخدم قارئات بطاقات الخصم والائتمان نفس التقنيات الأساسية وهي مصممة لقبول كليهما. يكمن الاختلاف الرئيسي في كيفية معالجة الدفع في الخلفية. يقترض مستخدمو بطاقات الائتمان الأموال من جهة إصدار البطاقة. يتلقى التجار مدفوعاتهم، لكن العملاء يتلقون الفواتير لاحقًا.

نظرًا لأن المزيد من الناس يميلون إلى الاستغناء عن النقود، فمن الضروري حتى بالنسبة للشركات الصغيرة أن يكون لديها قارئ البطاقات المناسب. واليوم، لا تقوم أجهزة قراءة البطاقات بقبول المدفوعات فحسب. بل يمكنها مساعدة أصحاب الشركات على إدارة أعمالهم بكفاءة أكبر، وفهم العملاء بشكل أفضل، والنمو بشكل أسرع.

الشعبية المتزايدة لقارئات البطاقات

على الرغم من الشعبية المتزايدة للمحافظ الرقمية، لا يزال معظم المستهلكين يفضلون الدفع ببطاقات الخصم الخاصة بهم. وجدت الأبحاث التي أجرتها شركة JD Power أن 72% من المستهلكين لا يزالون يستخدمون بطاقات الخصم في نقاط البيع.

يحب الشباب، وخاصة أولئك الذين تقل أعمارهم عن 40 عامًا، استخدام بطاقات الخصم. يستخدم 82% منهم بطاقات الخصم و77% لديهم رأي إيجابي عنها. تقوم البنوك الكبرى مثل Capital One وChase وUS Bank بعمل رائع مع هذا الجيل الأصغر سنًا. يفضل معظم الأشخاص (68%) بطاقات الخصم على بطاقات الائتمان والمحافظ الرقمية، ويختارون خيار الشراء الآن والدفع لاحقًا. تأتي هذه المعلومات من مسح أجرت شركة JD Power عملياتها مع أكثر من 7,700 شخص في الولايات المتحدة في الفترة ما بين سبتمبر ونوفمبر 2023.

من المتوقع أن ينمو سوق أجهزة قراءة بطاقات الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا بشكل مطرد. ويعود هذا النمو إلى عدة عوامل: تزايد حجم صناعة التجزئة، وزيادة عدد السياح، وحاجة الشركات إلى طرق أفضل للتعامل مع المدفوعات. وينطبق هذا بشكل خاص على الأماكن مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا.

إن الاعتماد المتزايد على تقنيات الدفع المتقدمة هو علامة على أن هذا السوق هو سوق جيد للاستكشاف!

5 أنواع مختلفة من قارئي بطاقات الخصم

لقد أدت الشعبية المتزايدة لبطاقات الخصم المباشر إلى وفرة من أجهزة قراءة بطاقات الخصم المباشر في السوق اليوم. وفيما يلي نظرة عامة على الأنواع الخمسة الرئيسية التي يمكن لمتاجر التجزئة الاختيار من بينها في عام 2025.

قارئات البطاقات المحمولة

A قارئ بطاقات محمول هو جهاز صغير محمول باليد يسمح للشركات بقبول المدفوعات بالخصم أثناء التنقل. وهي تُعرف أيضًا باسم قارئات الشاشة التي تعمل باللمس أو لوحة المفاتيح. ويمكن نقلها مباشرة إلى العملاء بدلاً من انتظار وصولهم إلى نقطة البيع.

تُعد هذه الكتب مفيدة بشكل خاص للشركات خارج الإعدادات التقليدية للمباني والمباني، مثل شاحنات الطعام، أو بائعي السوق، أو مقدمي الخدمات الذين يزورون العملاء في منازلهم.

قراء المربع تعد أجهزة قراءة البطاقات الائتمانية أو بطاقات الخصم المحمولة مثالاً على ذلك. يتصل هذا الجهاز الأنيق لاسلكيًا بالهاتف الذكي أو الجهاز اللوحي، مما يسمح للمتاجر بقبول مدفوعات بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان وحتى المدفوعات غير التلامسية مثل Apple Pay وGoogle Pay في أي مكان تقريبًا. حتى الإصدارات الأقدم من أجهزة قراءة البطاقات الائتمانية Square معروفة بواجهتها سهلة الاستخدام وخدمات المعاملات السريعة.

قارئات البطاقات الافتراضية

في ظل تقلص الحدود العالمية، يمكن للعملاء في جميع أنحاء العالم أن يتدفقوا إلى الشركات التي تستخدم المدفوعات عبر الإنترنت. قارئات البطاقات الافتراضية تسمح هذه التكنولوجيا للشركات بقبول مدفوعات بطاقات الخصم دون الاعتماد على قارئ مادي لاستخراج البيانات. سواء كان الأمر يتعلق بحجز الفنادق أو الشراء من متاجر التجارة الإلكترونية، فإن مدفوعات MOTO أو المدفوعات عبر البريد أصبحت الآن شائعة جدًا في عالم الدفع.

المحطة الافتراضية لـ Square يعد قارئ البطاقات الافتراضي مثالاً شائعًا لقارئ البطاقات الافتراضي. فهو يسمح بقبول المدفوعات ببطاقات الخصم والائتمان مباشرة من الكمبيوتر أو حتى من تطبيق نقطة البيع Square. يقدم العميل تفاصيل بطاقته، ويقوم التاجر بإدخالها في واجهة المحطة الافتراضية.

تتم معالجة المعاملة بعد ذلك من خلال بوابة الدفع الآمنة الخاصة بشركة Square. وتعد أجهزة قراءة البطاقات هذه ذات أهمية للشركات البعيدة حيث يمكنها الاتصال بشبكات التجار عبر شبكة 4G، مما يقلل الحاجة إلى شبكة WiFi.

قارئ بطاقات على سطح الطاولة

هذا القارئ هو عكس قارئات بطاقات الائتمان المحمولة. وكما يشير الاسم، قراءات سطح الطاولة يتم تثبيتها على عدادات العمل. غالبًا ما تتضمن المعدات ماسحات الباركود وشاشات اللمس وآلات تسجيل المدفوعات النقدية وطابعات الإيصالات.

تُستخدم هذه القراءات غالبًا في متاجر البيع بالتجزئة والمطاعم وشاحنات الطعام وغيرها من الشركات التي لديها نقطة دفع مخصصة. وهي آمنة وأقل عرضة للتلف أو الضياع. تتكامل العديد من القراءات الموضوعة على سطح المنضدة بسلاسة مع أنظمة نقاط البيع (POS) لتبسيط المعاملات وإدارة المخزون. 

محطة نقاط البيع كلوفر يعد هذا مثالاً على قارئ سطح الطاولة المعروف بتعدد استخداماته. يتطلب استخدام هذا النظام الوصول إلى أدوات إعداد التقارير الخاصة بالبيانات الخاصة بالشركة. ويمكن لهذه الأدوات التقاط الأرقام وتحليلها حتى يتمكن التجار من تلقي رؤى حول المبيعات المختلفة والمنتجات واتجاهات المستهلكين.

قارئات البطاقات الشريحة ورقم التعريف الشخصي

آلات الشريحة ورقم التعريف الشخصي هي أجهزة الدفع تتيح هذه التكنولوجيا للأشخاص إجراء معاملات داخل المتجر باستخدام البطاقة ورقم التعريف الشخصي (PIN). وتُعرف هذه التكنولوجيا أيضًا باسم EMV (Europay وMastercard وVisa). وتشتهر هذه القارئات بقدرتها على التعامل مع المدفوعات من بطاقات الائتمان والخصم التي تحتوي على هذه الرقائق الصغيرة. وعادةً ما تحتوي على ماسح ضوئي خاص لقراءة الشريحة، مما يجعل المعاملة أكثر أمانًا.

هناك العديد من الخيارات المتاحة عند الاستثمار في أجهزة قراءة البطاقات ذات الشريحة ورقم التعريف الشخصي. ومن الأمثلة على ذلك سوم أب للطيرانإنه قارئ بطاقات محمول يتصل بالهواتف الذكية أو الأجهزة اللوحية عبر البلوتوث. وهذا يجعله خيارًا جيدًا للشركات أثناء التنقل.

قارئات البطاقات بدون تلامس

قارئات البطاقات بدون تلامس تعمل هذه الوظيفة عندما يلوح المستخدم بالبطاقة أو ينقر عليها فوق القارئ. يتصل الجهاز تلقائيًا بالحساب المصرفي المحدد، وتكتمل عملية الشراء في غضون ثوانٍ. تتم المعاملات من خلال الاتصال قريب المدى أو تحديد التردد اللاسلكي (RFID). يجعل تشفير البيانات أثناء التحويلات هذه المعاملات آمنة.

تعد أجهزة قراءة البطاقات هذه مفيدة للعديد من الأغراض، مثل استخدام وسائل النقل العام، والدخول إلى المباني، والدفع بدون نقود، وحتى في حرم المدارس. يمكنها التعرف على البطاقة والوصول إلى المعلومات الموجودة عليها. تستخدم العديد من أجهزة قراءة البطاقات هذه شرائح كمبيوتر صغيرة، مما يجعلها ذكية وسهلة الاستخدام.

كيفية اختيار قارئ البطاقة المناسب؟

لقد تطورت أجهزة قراءة البطاقات بمرور الوقت. يتطلب اختيار جهاز قراءة البطاقات لشريحة معينة من السوق دراسة احتياجاتها واتجاهاتها. بعض الميزات التي يجب الانتباه إليها هي:

التوافق

يجب أن يكون القارئ متوافقًا مع مجموعة واسعة من البطاقات والأجهزة. ابحث عن أجهزة قراءة تدعم خيارات اتصال متعددة مثل USB وWiFi وBluetooth. أيضًا، لا تنسَ متطلبات الشركات الناشئة. قد يحتاج بعض المستخدمين إلى إضافة المزيد من محطات الدفع أو ترقية المحطات الحالية.

التدابير الأمنية

اختر أجهزة قراءة البطاقات التي تتمتع بخصائص أمان قوية. ابحث عن التشفير الشامل والامتثال لمعايير PCI لحماية بيانات العملاء. كما تعد تقنية شريحة EMV مهمة لإجراء معاملات أكثر أمانًا. توفر بعض أجهزة القراءة ميزة الترميز، مما يوفر مزيدًا من الحماية للمعلومات الحساسة. وهذا يمنع المتسللين من استخدام البيانات المسروقة في عمليات الشراء الاحتيالية.

الميزانية

تشكل بنية أسعار أجهزة قراءة بطاقات الخصم والرسوم المرتبطة بها عاملاً حاسماً بالنسبة لمعظم المستخدمين. وتختلف رسوم المعاملات بين الشركات. فبعضها يفرض نفس الرسوم لكل معاملة، في حين تعدلها شركات أخرى بناءً على المبيعات الشهرية. قارن الرسوم بعناية لمعرفة الدفعة النهائية.

احذر أيضًا من التكاليف الإضافية مثل رسوم الإعداد والرسوم الشهرية ورسوم الميزات الخاصة. يمكن أن تتراكم هذه التكاليف بسرعة، لذا ضعها في اعتبارك عند اختيار مزود الخدمة.

وفي الختام

إن زيادة التسوق الرقمي والتفضيلات لعدم استخدام النقود هي دليل واضح على أن أجهزة قراءة البطاقات سوف تستمر في التطور. إن تجهيز الرفوف بأجهزة قراءة تتمتع بسرعات ممتازة وأمان مثير للإعجاب هي طريقة جيدة لتلبية هذا الاتجاه المتنامي. لذا تحقق من أجهزة القراءة المطلوبة على علي بابااستثمر فيها، وشاهد هذه الأجهزة تخرج من المتجر في لمح البصر!