تحلیل ریسک چیست؟

تحلیل ریسک چیست و چرا اهمیت دارد؟

ریسک و عدم اطمینان اغلب خطر یا پاداش را به همراه دارد. این بخشی اجتناب ناپذیر از هر طرح تجاری است. در حالی که حذف آن غیرممکن است، می توان آن را به طور کامل با ابزارهای مناسب تجزیه و تحلیل و مدیریت کرد.

تجزیه و تحلیل ریسک، با توجه ویژه به اثرات منفی، اثرات بالقوه و مورد انتظار را بر روی یک موضوع مورد علاقه شناسایی، دسته بندی و تجزیه و تحلیل می کند.

بر عدم قطعیت و احتمال رویدادها با هدف محدود کردن اثرات مضر نتایج احتمالی تمرکز دارد.

تجزیه و تحلیل ریسک هنگام تصمیم گیری های تجاری که پاداش را به حداکثر می رساند و ریسک های پیش بینی نشده را وزن می کند، ضروری است.

هنگام تجزیه و تحلیل ریسک در تجارت، تمایز بین آنها ضروری است کیفی و کمی خطر اندازه گیری ریسک به صورت عددی، ستون فقرات فرآیند تحلیل ریسک را تشکیل می دهد.

توصیف کیفی ریسک مکانی عالی برای شروع است و همچنین اطلاعات ارزشمندی را به دست می دهد و ارزیابی ریسک را حول سؤالات مورد علاقه چارچوب می دهد.

تحلیل کیفی ریسک و SWOT

یکی از راه‌های شروع فرآیند تحلیل ریسک، تحلیل ساده SWOT (نقاط قوت، ضعف، فرصت‌ها، تهدیدها) است. برای درک موضوع مورد علاقه، ابتدا ویژگی های مثبت و منفی آن را شناسایی کنید.

مکالمه ای را با فردی که به شدت درگیر موضوع مورد علاقه است تصور کنید و بر اساس دانش عمومی خود سوالاتی را تشکیل دهید.

یک شرکت در مقایسه با رقبا چگونه است؟ کجا ممکن است بهبود یابد؟ آیا برای بدترین سناریو آماده است؟

دسته بندی پاسخ های خود با SWOT به تمایز بین پاداش ها و خطرات بالقوه کمک می کند. سؤالات لفظی، هم خاص و هم کلی، بینشی در مورد خطرات بالقوه و معیارهایی که باید بررسی شوند را ارائه می دهند.

استفاده از تحلیل SWOT در آمازون، توجه داشته باشید که نیروی کار زیاد این شرکت ظرفیت عملیاتی بالاتری را در مقایسه با رقبا امکان پذیر می کند.

در نتیجه، سطوح سهم بازار شرکت در حال افزایش است و فرصتی را به وجود می آورد. از سوی دیگر، ممکن است متوجه شوید که میانگین ریسک مالی آمازون به طور بالقوه عملکرد را تهدید می کند.

تجزیه و تحلیل SWOT یک چارچوب محکم و نقطه شروع برای شناسایی پاداش ها و خطرات ارائه می دهد. علاوه بر این، یافته های تجزیه و تحلیل پس از ریسک شما را برای مقایسه مستقیم بین پاداش ها و خطرات سازماندهی می کند.

شروع کار با رتبه بندی ریسک

برای درک ملموس خطرات، بهتر است آنها را به صورت عددی توصیف کنید. رتبه بندی ریسک معیاری آسان برای انجام این کار ارائه می دهد. رتبه‌بندی‌ها داده‌های مختلفی را برای توصیف یک ایده کلی ترکیب می‌کنند. به عنوان مثال، IBISWorld رتبه بندی ریسک ساختاری را برای صنایع ارائه می دهد.

این امتیاز به صورت عددی اصول یک صنعت مانند رقابت پذیری، نوسانات و موانع ورود را توصیف می کند. امتیاز، در مقیاس 1 تا 5، یک شاخص ساده از سطوح پایین، متوسط ​​یا زیاد خطر را نشان می دهد.

با استفاده از همین مقیاس، رتبه‌بندی‌های رشد، رشد سال‌های اخیر را با رشد پیش‌بینی‌شده ترکیب می‌کنند تا قدرت پیشرفت صنعت را مشخص کنند. امتیاز ریسک حساسیت عوامل خارجی موثر بر عملکرد صنعت را در نظر می گیرد.

به عنوان مثال، درصد آمریکایی‌هایی که بیمه درمانی خصوصی و بودجه فدرال برای مدیکر دارند، عاملی است رتبه بندی حساسیت صنعت بیمارستان ها، ایده ای از آسیب پذیری در برابر تغییرات این عوامل خارجی ارائه می دهد.

هر نمره به یک کمک می کند رتبه بندی ریسک کلی برای یک صنعت. با نگاهی به این رتبه‌بندی‌ها، یک ایده اولیه از میزان ریسک‌پذیری یک صنعت به دست می‌آورید.

از بین بردن ریسک با نسبت ها 

نسبت ها همچنین امکان ارزیابی سریع و ساده ریسک را فراهم می کنند. با این حال، نکته کلیدی درک اجزای نسبت و نحوه ارتباط آنهاست.

نسبت ها به طور کلی به این سوال پاسخ می دهند: چه مقدار از A برای B است؟ یا: A چند بار می تواند B را پوشش دهد؟ به عنوان مثال، هنگام تجزیه و تحلیل صنعت بیمارستان ها در ایالات متحده، از خود بپرسید: چقدر درآمد به سمت دستمزد می رود؟

صرفاً تقسیم دستمزد بر درآمد، درصد ملموسی را به همراه دارد که از آن می‌توانید آسیب‌پذیری را برای افزایش دستمزد ارزیابی کنید.

نسبت های نقدینگی ریسک اعتباری مانند پوشش بدهی و ریسک نکول را اندازه گیری می کند. به عنوان مثال، نسبت سریع با دارایی های جاری منهای موجودی تقسیم بر بدهی های جاری محاسبه می شود و توانایی پوشش بدهی ها را در یک دوره زمانی کوتاه ارزیابی می کند.

برگشت روی دارایی ها، که به عنوان درآمد خالص تقسیم بر کل دارایی ها اندازه گیری می شود، کارایی عملیاتی و نحوه موثر فروش دارایی ها را توصیف می کند.

این نسبت ها به تعیین اینکه چه چیزی خطرآفرین است یا چه چیزی در نهایت می تواند خطرساز باشد کمک می کند.

قرار دادن ریسک در چشم انداز با معیارهای مقایسه ای 

هر چقدر این اعداد ملموس باشند، در مقایسه با برخی استانداردها، رتبه‌بندی‌ها، نسبت‌ها و ریسک‌ها را در نظر می‌گیرد. به عنوان مثال، صنایع و کسب و کارها را می توان به عنوان عملکرد بهتر یا ضعیف از یک معیار در نظر گرفت.

میانگین یک بخش به عنوان یک معیار مقایسه ای برای صنایع عمل می کند. به عنوان مثال، درآمد برای بخش بهداشت و درمان و کمک های اجتماعی انتظار می رود طی پنج سال تا سال 1.9 با نرخ سالانه 2021٪ افزایش یابد (آخرین داده های موجود). درآمد برای صنعت روانشناسان، مددکاران اجتماعی و مشاوران ازدواج انتظار می رود در مدت مشابه با نرخ سالانه 5.8 درصد رشد کند.

در مقایسه، صنعت روانشناسان، مددکاران اجتماعی و مشاوران ازدواج در حال عملکرد بهتر از بخش کلی مراقبت های بهداشتی یا به عبارت دیگر معیار است.

در داخل صنعت روانشناسان، مددکاران اجتماعی و مشاوران ازدواج، این شرکت شرکت سلامت رفتاری یکپارچه IBH (IBH) را می توان با میانگین صنعت مقایسه کرد.

IBISWorld's IQ تدارکات پلتفرم داده های مالی را در مورد اپراتورهای صنعت خصوصی با دامنه کم تا بالا و شاخص اطمینان برای تجزیه و تحلیل ارائه می دهد.

IBISWorld محدوده کم (1.1 برابر) به بالا (1.3 برابر) را برای نسبت سریع IBH برآورد می کند. در مقایسه با معیار 1.7 برابری برای صنعت روانشناسان، مددکاران اجتماعی و مشاوران ازدواج، که در نسبت های مالی صنعت در بخش، شرکت ریسک اعتباری بالاتری دارد، هر چند با سطح اطمینان پایین.

یک امتیاز باینری ساده می تواند معیارهای صنعت یا شرکت را در مقایسه با معیارها جمع آوری کند. از 1 برای نشان دادن عملکرد بهتر و 0 برای عملکرد ضعیف برای معیارهای مختلف استفاده کنید و سپس مجموع را با کل بالقوه مقایسه کنید و بینشی در مورد ریسک کلی ارائه دهید.

• واریانس و تحلیل آماری ریسک

امتیازات و معیارها سطوح ریسک را از طریق مقایسه ارزیابی می کنند. نوسانات اساساً میزان تغییر چیزی است. یک اندازه گیری نوسان مطلق را اندازه گیری می کند.

نگاهی به صنعت بیمارستان ها، درآمد به طور متوسط ​​تغییر کرد 82.1 میلیون دلار در سال بین سال های 2019 تا 2021، یا به طور متوسط ​​7.4٪ در سال، که نشان دهنده نوسانات بالا در طول دوره است. هر دو نوسان درآمد را در یک زمان معین نشان می دهند.

اغلب، استاندارد کردن این تغییر با یک معیار، مانند میانگین، نشان دهنده خطر است. یک معیار مفید برای این، واریانس داده است.

محاسبه واریانس ابتدا مستلزم گرفتن میانگین یا میانگین یک مجموعه داده است. سپس، هر مشاهده را در مجموعه داده بردارید و میانگین را از آن کم کنید تا باقیمانده ها ایجاد شود. هر یک از این باقیمانده ها را مربع کنید و آنها را برای بدست آوردن واریانس داده ها جمع کنید و با فرض اینکه داده ها یک نمونه هستند، بر تعداد مشاهدات منهای یک تقسیم کنید.

برای به دست آوردن همه چیز مهم است انحراف معیاریا فاصله متوسط ​​از میانگین، جذر واریانس خود را بگیرید.

مهم است که اندازه گیری شود که چقدر داده ها از میانگین فاصله می گیرند. به یاد داشته باشید، مقدار متوسط ​​یک مجموعه داده بزرگ اغلب به عنوان مقدار مورد انتظار در نظر گرفته می شود.

به عبارت دیگر، درآمد هر بیمارستان در صنعت بیمارستان ها به طور کلی درآمد مورد انتظار برای یک بیمارستان تجزیه و تحلیل تصادفی است.

اگر از میانگین برای پیش‌بینی استفاده شود، اما سطوح بالایی از انحراف از میانگین وجود داشته باشد، پیش‌بینی دشوارتر می‌شود و بنابراین ریسک افزایش می‌یابد.

با توجه به یک مجموعه داده به اندازه کافی بزرگ، ممکن است فرض کنیم a توزیع نرمال داده ها، نشان می دهد که داده ها اغلب در اطراف میانگین جمع آوری می شوند، یا از یک هیستوگرام برای بررسی توزیع استفاده کنید.

اغلب، اولی برای تجزیه و تحلیل کسب و کار کافی است و به ما امکان می دهد از داده ها در رابطه با میانگین آن استفاده بهتری داشته باشیم. این توزیع های احتمالی احتمال وقوع رویدادها را نشان می دهد.

یک مجموعه داده با انحراف استاندارد بالا نشان دهنده نوسانات و تغییرات قابل توجه و بنابراین سطوح بالاتر ریسک است. انحراف استاندارد به ارزیابی نقاط پرت در داده ها کمک می کند.

برای نمودارهای خطی که در یک دوره زمانی نمودار می‌شوند، با استفاده از انحراف استاندارد، تغییرات سال به سال زیاد درآمد را نشان می‌دهد، کاهش یا افزایش احتمال زیاد را از احتمال کم، و احتمالاً کاهش یا افزایش احتمالی پیش‌بینی نشده و نگران‌کننده را نشان می‌دهد.

با توجه به درآمد صنعت بیمارستان ها بین سال های 2005 تا 2021، ابتدا میانگین و انحراف معیار را تعیین می کنیم. با جمع و تفریق نیمی از انحراف معیار به میانگین، کران های بالا و پایین مربوطه را به دست می آوریم.

توجه داشته باشید که اکثر تغییرات در یک انحراف استاندارد کل هستند، به جز اعداد پرت قابل توجه از جمله سال‌های 2009، 2015 و 2020، که همگی سال‌های بی‌ثبات برای صنعت هستند.

نظارت بر انحراف از میانگین نیز رتبه‌بندی، امتیازات و نسبت‌ها را در چشم‌انداز قرار می‌دهد. با داده های کافی در طول زمان، مقایسه رتبه ریسک یک سال با میانگین به توصیف ریسک آن سال کمک می کند.

با استفاده از انحرافات استاندارد، می‌توانیم تعیین کنیم که چه فاصله‌ای از میانگین ممکن است به‌عنوان ریسک کم، ریسک متوسط ​​یا ریسک بالا واجد شرایط باشد.

La قانون تجربی بیان می کند که با توجه به داده های توزیع شده معمولی، حدود 70.0٪ داده ها باید در محدوده میانگین به علاوه یک و میانگین منهای یک انحراف استاندارد قرار گیرند. علاوه بر این، 90.0٪ باید در محدوده میانگین به علاوه دو و میانگین منهای دو انحراف استاندارد قرار گیرد.

از نظر تئوری، داده‌های مربوط به یک انحراف معیار بالاتر یا کمتر از میانگین لزوماً نباید پرخطر یا کم در نظر گرفته شوند.

تقسیم بندی معتبر: سیستم هشدار اولیه و ماتریس ریسک

تجزیه و تحلیل بیشتر داده ها در طول زمان، تقسیم بندی خاص و معتبر سطوح ریسک را امکان پذیر می کند. IBISWorld یک تقسیم بندی معتبر، محاسبه شده از سال ها داده ها و تجزیه و تحلیل، امتیازات کل ریسک و روند پیش بینی آنها را از طریق خود ارائه می دهد. سیستم اخطار سریع.

این سیستم امتیاز ریسک کل یک صنعت را که در بخش رتبه بندی بالا مورد بحث قرار گرفت، در یک دسته با ریسک پایین، متوسط ​​یا بالا قرار می دهد.

علاوه بر این، سیستم سطوح ریسک آتی و جهت (افزایش، کاهش، ثابت) ریسک را با استفاده از پیش‌بینی‌ها تعیین می‌کند. گنجاندن ریسک‌های پیش‌بینی برای مقایسه با زمان حال، تحلیل سود ریسک را بهبود می‌بخشد.

این ابزار مفید ساخت یک ماتریس ریسک را برای سازماندهی اطلاعات برای تجزیه و تحلیل امکان پذیر می کند. ماتریس ریسک ریسک جاری و مورد انتظار را در زیر ردیف ها و ستون ها دسته بندی می کند.

سیستم هشدار زودهنگام یک صنعت را بر اساس سطح فعلی ریسک و جهت حرکت آن در ماتریس قرار می دهد.

این به کاربران امکان می دهد تا به راحتی یک بخش، گروهی از صنایع منتخب یا همه صنایع را با هم بر اساس یک اندازه گیری ریسک کاملاً تحقیق شده و قابل هضم سازماندهی کنند.

تصمیمات تجاری باید میزان ریسک، ریسک آتی، نوع ریسک و تحمل ریسک کسب و کار را در نظر بگیرند.

با طبقه‌بندی ریسک با استفاده از تکنیک‌های مورد بحث در این مقاله، می‌توان صنایع و مشاغل را بر اساس انواع مختلف ریسک دسته‌بندی کرد و برای مقایسه در ماتریس ریسک سازمان‌دهی کرد.

به عنوان مثال، قرار گرفتن در معرض ریسک در معرض عوامل خارجی (حساسیت) در مقابل ریسک داخلی (نسبت ها)، عملکرد فعلی در برابر یک معیار در مقابل عملکرد پیش بینی شده و سایر ترکیبات یک ماتریس به راحتی قابل هضم برای تجزیه و تحلیل را تشکیل می دهند.

با در دست داشتن ریسک‌های فعلی و پیش‌بینی، بخش‌های ضعف و تهدیدات ماتریس تحلیل SWOT را می‌توان بهتر درک کرد.

آماده سازی اصلی

این ابزارهای تحلیل ریسک، مانند سایر ابزارهای مورد بحث، سطوح ریسک را برای بهبود فرآیند تصمیم‌گیری توصیف و دسته‌بندی می‌کنند.

آنها بینشی را در مورد عوامل زیربنای ریسک، مقایسه بین صنایع مختلف و سطوح اطمینان ارائه می دهند.

هنگامی که ریسک شناسایی و ارزیابی شد، هر گام بعدی را می توان معقول و دقیق انجام داد.

منبع از IBISWorld

سلب مسئولیت: اطلاعات ذکر شده در بالا توسط IBISWorld مستقل از Chovm.com ارائه شده است. Chovm.com هیچ گونه نمایندگی و ضمانتی در مورد کیفیت و قابلیت اطمینان فروشنده و محصولات نمی دهد.