نحوه پیاده سازی چارچوب های مدیریت ریسک

کلاهبرداریهای کلیدی 

درک نحوه شناسایی سیستماتیک ریسک های بالقوه در پروژه ها یا سازمان شما برای موفقیت و ثبات بلندمدت بسیار مهم است.

چارچوب مدیریت ریسک یک روش سیستماتیک برای شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک در یک سازمان ارائه می دهد.

بازخورد جمع آوری کنید و چارچوب ریسک خود را در صورت لزوم تنظیم کنید تا مطمئن شوید که این چارچوب موثر و پاسخگو به ریسک های نوظهور است.

مدیریت ریسک به یک عنصر حیاتی برای تضمین موفقیت و ثبات بلندمدت در تجارت تبدیل شده است. شرکت ها به طور فزاینده ای در معرض بسیاری از عدم قطعیت ها و تهدیدات بالقوه هستند، از نوسانات بازار گرفته تا حملات سایبری. تاکید بر اهمیت مدیریت ریسک فقط کاهش زیان های احتمالی نیست، بلکه در مورد استفاده از فرصت هایی است که از یک رویکرد مدیریت ریسک به خوبی ساختار یافته به وجود می آید. مدیریت ریسک موثر سازمان ها را قادر می سازد تا چالش ها را پیش بینی کنند، تصمیمات آگاهانه بگیرند و مزیت رقابتی خود را حفظ کنند.

چارچوب مدیریت ریسک چیست؟

چارچوب مدیریت ریسک یک رویکرد ساختاریافته برای شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک در یک سازمان است. این یک تعریف واضح و مختصر از فرآیندها و شیوه های طراحی شده برای مدیریت موثر تهدیدات بالقوه ارائه می دهد. این چارچوب کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که ریسک ها به طور سیستماتیک مورد توجه قرار می گیرند، و به کسب و کارها اجازه می دهد اثرات منفی را به حداقل برسانند و از فرصت ها سرمایه گذاری کنند.

از لحاظ تاریخی، افزایش مدیریت ریسک در تجارت به دلیل افزایش پیچیدگی ها و عدم قطعیت ها در بازار بوده است. همانطور که سازمان ها در سطح جهانی گسترش یافته اند و به هم پیوسته تر شده اند، اتکای آنها به فناوری نیز به طور تصاعدی افزایش یافته است. این اتصال افزایش یافته خطرات بالقوه بسیاری را از تهدیدات امنیت سایبری گرفته تا اختلالات زنجیره تامین را به همراه داشته است. در نتیجه، چارچوب های جامعی برای ارائه یک رویکرد ساختاریافته و سیستماتیک برای شناسایی، ارزیابی و کاهش این خطرات پدید آمده است.

اجزای کلیدی استراتژی مدیریت ریسک

به منظور توسعه یک استراتژی مدیریت ریسک موثر، درک اجزای اساسی یک چارچوب مدیریت ریسک بسیار مهم است.

شناسایی خطر 

روش های مختلف می توانند به طور موثر خطرات را شناسایی کنند. تکنیک هایی مانند تجزیه و تحلیل SWOT به ارزیابی نقاط قوت، ضعف، فرصت ها و تهدیدها کمک می کند و یک نمای کلی از ریسک ارائه می دهد. جلسات طوفان فکری به اعضای تیم اجازه می دهد تا در مورد خطرات احتمالی بحث کرده و راه حل هایی را ابداع کنند. علاوه بر این، ارزیابی ریسک و تجزیه و تحلیل سناریو به پیش بینی و آماده شدن برای چالش ها کمک می کند.

ارزیابی ریسک

ارزیابی ریسک های شناسایی شده شامل فرآیندی سیستماتیک با استفاده از ابزارهای کمی و کیفی است. روش‌های کمی، مانند مدل‌های آماری و تحلیل احتمال، مبنایی عددی برای درک فراوانی و شدت ریسک فراهم می‌کنند و به تصمیم‌گیری عینی کمک می‌کنند. روش‌های کیفی، مانند قضاوت متخصص و ماتریس‌های ریسک، بینش‌هایی را از طریق تحلیل ذهنی ارائه می‌دهند.

کاهش ریسک

چندین استراتژی برای کاهش موثر خطرات وجود دارد. یکی از رویکردها اجتناب است، از بین بردن خطر به طور کامل. استراتژی دیگر کاهش، به حداقل رساندن خطر به سطح قابل قبول از طریق اقدامات پیشگیرانه است. به اشتراک گذاری شامل انتقال ریسک به طرف دیگر، برای مثال، از طریق بیمه یا برون سپاری است. در نهایت، پذیرش به معنای پذیرش خطر و آماده شدن برای پیامدهای بالقوه آن با برنامه‌های احتمالی و تخصیص منابع است.

نظارت و بررسی

نظارت مستمر ریسک ها و استراتژی های مدیریتی برای شناسایی و رسیدگی سریع به تهدیدات بالقوه حیاتی است. این به سازمان ها اجازه می دهد تا اثربخشی را ارزیابی کرده و تنظیمات لازم را برای خطرات و تغییرات در حال ظهور انجام دهند. با انجام این کار، آنها یک رویکرد پیشگیرانه، حفاظت از عملیات و تضمین موفقیت بلندمدت را حفظ می کنند.

چارچوب های مدیریت ریسک رایج

درک متداول ترین چارچوب های مدیریت ریسک می تواند برای ایجاد استراتژی خود مفید باشد. هر چارچوب روش ها و ابزارهای منحصر به فردی را ارائه می دهد که متناسب با نیازهای صنعت خاص و الزامات نظارتی است.

چارچوب COSO ERM 

چارچوب COSO ERM (مدیریت ریسک سازمانی) که توسط کمیته سازمان‌های حامی کمیسیون Treadway ایجاد شده است، یک رویکرد جامع برای شناسایی، ارزیابی، مدیریت و نظارت بر ریسک‌ها در یک سازمان ارائه می‌دهد. مدیریت ریسک را با برنامه ریزی استراتژیک و عملکرد هماهنگ می کند و بر اهمیت تطبیق ریسک ریسک با اهداف تجاری تاکید می کند. این چارچوب شامل پنج جزء است: حکومت و فرهنگ. استراتژی و هدف گذاری; عملکرد؛ بررسی و بازنگری؛ و اطلاعات، ارتباطات و گزارش.

ISO 31000

چارچوب ISO 31000 که توسط سازمان بین المللی استاندارد توسعه یافته است، دستورالعمل هایی را برای مدیریت ریسک موثر برای هر سازمانی، صرف نظر از اندازه یا صنعت ارائه می دهد. با تعبیه مدیریت ریسک در فرآیندهای حکمرانی، استراتژی و برنامه ریزی، رویکردی سیستماتیک، شفاف و سازگار را ترویج می کند. عناصر کلیدی مانند شناسایی ریسک، ارزیابی، درمان، نظارت و بررسی، با تاکید بر بهبود مستمر و ارتباط با ذینفعان را تشریح می کند.

چارچوب مدیریت ریسک NIST

چارچوب مدیریت ریسک NIST (RMF) که توسط موسسه ملی استانداردها و فناوری ایجاد شده است، یک فرآیند ساختاریافته، انعطاف‌پذیر و تکرارپذیر را برای یکپارچه‌سازی مدیریت ریسک و امنیت در چرخه عمر توسعه سیستم ارائه می‌دهد. در اصل برای سیستم های اطلاعات فدرال اما قابل انطباق با هر سازمانی، RMF بر رویکرد چرخه حیات برای مدیریت امنیت اطلاعات و خطر حفظ حریم خصوصی تاکید دارد. این شامل هفت مرحله است: 

1. آماده کردن: زمینه و محیطی مناسب برای مدیریت خطرات امنیتی و حریم خصوصی، از جمله تعیین نقش ها، مسئولیت ها و منابع ایجاد کنید.
2. طبقه بندی: سطح تأثیر سیستم های اطلاعاتی را بر اساس خطرات احتمالی برای عملیات، دارایی ها و افراد تعریف کنید.
3. انتخاب کنید: مجموعه ای مناسب از کنترل های امنیتی را بر اساس سطح تأثیر سیستم و الزامات خاص انتخاب کنید.
4. پیاده سازی: کنترل های امنیتی انتخاب شده را مستقر کرده و نحوه ادغام آنها را در سیستم اطلاعاتی مستند کنید.
5. ارزیابی کنید: کنترل‌های امنیتی را ارزیابی کنید تا مطمئن شوید که آن‌ها کارآمد هستند و همانطور که در نظر گرفته شده عمل می‌کنند.
6. مجوز: با پذیرش هرگونه ریسک باقیمانده، تصمیمی مبتنی بر ریسک برای مجوز فعالیت سیستم اطلاعاتی اتخاذ کنید.
7. مانیتور: به طور مداوم کنترل های امنیتی را ردیابی کنید، خطرات را دوباره ارزیابی کنید و به روز رسانی های لازم را برای حفظ وضعیت امنیتی قابل قبول انجام دهید.

راهنمای PMBOK PMI

راهنمای مجموعه دانش مدیریت پروژه (PMBOK) موسسه مدیریت پروژه (PMI) مجموعه ای جامع از بهترین شیوه ها و استانداردها برای مدیریت اثربخش پروژه در سراسر صنایع است. این فرآیندهای اساسی مدیریت پروژه و حوزه های دانش را تشریح می کند که در پنج گروه فرآیندی طبقه بندی می شوند:

1. شروع کردن: تعریف و مجوز پروژه یا فاز، با تشریح اهداف، ذینفعان و الزامات سطح بالا.
2. برنامه ريزي: یک نقشه راه دقیق برای دستیابی به اهداف پروژه، از جمله محدوده، برنامه زمانی، هزینه، کیفیت، منابع، ارتباطات، ریسک و برنامه های تدارکات تهیه کنید.
3. در حال اجرا: افراد و منابع را برای اجرای طرح پروژه هماهنگ کنید و اطمینان حاصل کنید که محصولات تحویلی پروژه تولید می شوند و عملکرد نظارت می شود.
4. نظارت و کنترل: ردیابی، بررسی و تنظیم پیشرفت و عملکرد پروژه، شناسایی هرگونه تغییر ضروری و مدیریت آنها برای ادامه مسیر با طرح پروژه.
5. بسته شدن: تمام فعالیت‌ها را برای تکمیل رسمی پروژه یا فاز نهایی کنید، اطمینان حاصل کنید که تمام تحویل‌های پروژه پذیرفته شده‌اند و درس‌های آموخته‌شده را برای پروژه‌های آینده مستند کنید.

چارچوب عادلانه

چارچوب FAIR (تحلیل عاملی ریسک اطلاعات) یک روش ساختار یافته برای درک، تجزیه و تحلیل و کمی کردن ریسک اطلاعات از نظر مالی است. FAIR که توسط جک جونز توسعه داده شده است، عوامل پیچیده ای را که به ریسک کمک می کنند را به اجزای قابل مدیریت تقسیم می کند. بر احتمال وقوع یک رویداد تهدید و تأثیر بالقوه آن بر سازمان تمرکز می کند و مبنای کمی و روشنی برای تصمیم گیری ارائه می دهد.

پیاده سازی چارچوب مدیریت ریسک

سفارشی سازی برای تنظیم چارچوب انتخاب شده برای تناسب با زمینه های سازمانی خاص ضروری است. هر سازمان و صنعت نیازهای منحصر به فردی دارد و تطبیق چارچوب تضمین می کند که با آن الزامات برای اثربخشی بهینه هماهنگ است.

ارزش گذاری کسب و کار

مدیریت ریسک در ارزیابی کسب و کار ضروری است زیرا ریسک های بالقوه ای را که بر جریان های نقدی آتی شرکت و ارزش کلی اثر می گذارد، شناسایی، ارزیابی و کاهش می دهد. مدیریت ریسک موثر تضمین می کند که تهدیدهای مهم - مانند نوسانات بازار، ناکارآمدی های عملیاتی، بدهی های قانونی و اشتباهات استراتژیک - شناسایی شده و مورد توجه قرار می گیرند. این رویکرد ارزش گذاری دقیق تر و قابل اعتمادتری را ارائه می دهد که برای تصمیم گیری آگاهانه سرمایه گذاران، اعتباردهندگان و سهامداران بسیار مهم است.

مدیریت ریسک مناسب، ثبات و قابلیت پیش بینی شرکت را افزایش می دهد و جذابیت و ارزش درک شده آن را برای سرمایه گذاران افزایش می دهد. یک استراتژی مدیریت ریسک کامل همچنین می‌تواند منجر به تخصیص بهتر منابع، بهبود عملکرد و مزیت رقابتی پایدار شود که همگی برای افزایش ارزش‌گذاری شرکت حیاتی هستند.

استراتژی های موفقیت:

• برای انعکاس ریسک یک کسب و کار، مدل های مالی را برای چالش های منحصر به فرد آن تنظیم کنید. برای مثال، از نرخ‌های تخفیف بالاتر برای استارت‌آپ‌های بی‌ثبات استفاده کنید تا ریسک بالاتر شکست و تغییر درآمد آنها را در نظر بگیرید. به طور مشابه، پیش بینی های جریان نقدی را برای شرکت های خرده فروشی بر اساس روند رفتار مصرف کننده تنظیم کنید.
• از تکنیک های کمی پیشرفته برای تجزیه و تحلیل و مدیریت ریسک های خاص تجاری استفاده کنید. برای مثال، شبیه‌سازی‌های مونت کارلو می‌توانند تأثیر عوامل ریسک مختلف بر عملکرد مالی را مدل‌سازی کنند و نتایج احتمالی و احتمالات آنها را نشان دهند. تجزیه و تحلیل حساسیت می تواند نشان دهد که چگونه تغییرات در مفروضات کلیدی (مانند حجم فروش یا هزینه ها) بر ارزش گذاری تأثیر می گذارد.
• از سیستم های نظارت بر ریسک در زمان واقعی برای ردیابی و تجزیه و تحلیل مستمر عوامل خطر تجاری استفاده کنید. این ابزارها اطلاعات و هشدارهای فعلی را در مورد تغییرات قابل توجه در شاخص های ریسک کلیدی (KRIs) مرتبط با عملیات شرکت و موقعیت بازار ارائه می دهند. به عنوان مثال، داده های بلادرنگ در مورد شرایط بازار، تغییرات نظارتی یا معیارهای عملیاتی می تواند به رسیدگی سریع به خطرات نوظهور کمک کند.

مشاور

مدیریت ریسک در مشاوره برای موفقیت و پایداری هر دو شرکت و مشتریان آنها بسیار مهم است. مشاوران به سازمان ها کمک می کنند تا از چالش ها عبور کنند و از فرصت ها استفاده کنند، اما این تلاش ها اغلب با خطرات مختلفی همراه است.

مدیریت ریسک موثر به مشاوران اجازه می دهد تا ریسک های بالقوه را در طول فرآیند مشاوره، از شروع پروژه تا اجرا، شناسایی، ارزیابی و کاهش دهند. مشاوران با پرداختن به ریسک‌های مربوط به محدوده پروژه، تخصیص منابع، انتظارات ذینفعان و پویایی بازار، می‌توانند احتمال شکست پروژه، بیش از حد بودجه و آسیب‌های اعتباری را کاهش دهند.

علاوه بر این، ادغام مدیریت ریسک در مشاوره، اعتماد و اطمینان را در بین مشتریان ایجاد می کند، که سپس مشاوران را به عنوان شرکای استراتژیک می بینند که قادر به ارائه راه حل های قابل اعتماد هستند. با اولویت‌بندی مدیریت ریسک، شرکت‌های مشاور می‌توانند ارزش پیشنهادی خود را افزایش دهند، در بازار برجسته شوند و به موفقیت بلندمدت دست یابند.

استراتژی های موفقیت:

• همکاری با مشتریان برای ایجاد ثبت ریسک که خطرات بالقوه را فهرست می کند و احتمال و تأثیر آنها را ارزیابی می کند. روی ریسک هایی تمرکز کنید که بر اهداف استراتژیک مشتری و نتایج کسب و کار تأثیر می گذارد. مشاوران با اولویت‌بندی این خطرات، ابتدا به مهم‌ترین تهدیدها رسیدگی می‌کنند و به مشتریان کمک می‌کنند تا چالش‌هایی را که می‌تواند مانع موفقیت آن‌ها شود، هدایت کنند.
• داشبوردهای ریسک سفارشی را طراحی کنید که به مدیران بینش روشن و بی‌درنگ درباره ریسک‌های پروژه و اقدامات کاهشی ارائه می‌دهد. شاخص های کلیدی عملکرد مرتبط با مدیریت ریسک را برجسته کنید و تصمیم گیری سریع و آگاهانه را ممکن می سازد. این شفافیت اعتماد را تقویت می کند و رهبری را از مسائل بالقوه و مدیریت آنها آگاه می کند.
• بر معیارهایی تمرکز کنید که مزایای مالی مدیریت ریسک را اندازه گیری می کند. بازده سرمایه گذاری کاهش ریسک (RORMI) را برای نشان دادن سود مالی ناشی از فعالیت های مدیریت ریسک محاسبه کنید. به طور مشابه، سودآوری پروژه تعدیل شده با ریسک را ارزیابی کنید تا نشان دهید چگونه کاهش ریسک نتایج را افزایش می دهد.

دارایی

مدیریت ریسک موثر در امور مالی برای حفاظت از دارایی ها، بهینه سازی بازده و تضمین ثبات و انعطاف پذیری موسسات مالی و بازارها حیاتی است. موسسات مالی با شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک‌های مختلف - مانند ریسک‌های بازار، اعتبار، نقدینگی و عملیاتی - می‌توانند خود را در برابر زیان‌ها و اختلالات احتمالی محافظت کنند.

شیوه های قوی مدیریت ریسک نه تنها اعتماد سرمایه گذاران را افزایش می دهد، بلکه انطباق مقررات و ثبات مالی کلی را تضمین می کند. علاوه بر این، آنها مؤسسات مالی را قادر می‌سازند تا تصمیمات آگاهانه در مورد تخصیص منابع، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و توسعه محصول اتخاذ کنند، در نتیجه بازده را به حداکثر می‌رسانند در حالی که نقاط منفی احتمالی را به حداقل می‌رسانند.

استراتژی های موفقیت:

• ماتریس هایی ایجاد کنید که ریسک های مختلف را با توجه به اهمیت استراتژیک و تأثیر بالقوه آنها بر اهداف بلندمدت سازمان ارزیابی و اولویت بندی می کند. با انجام این کار، موسسات مالی می‌توانند تلاش‌ها و منابع مدیریت ریسک خود را بر روی مهم‌ترین ریسک‌ها متمرکز کنند و اطمینان حاصل کنند که تهدیدات حیاتی ابتدا مورد توجه قرار می‌گیرند و به طور مؤثرتری از ثبات و اهداف موسسه محافظت می‌کنند.
• استراتژی‌های پوشش ریسک را سفارشی کنید تا با ویژگی‌های ریسک خاص هر محصول یا سرمایه‌گذاری مالی همسو شود. این شامل در نظر گرفتن جنبه هایی مانند جدول زمانی سررسید محصول، ماهیت دارایی های اساسی و ترجیحات و تحمل ریسک سرمایه گذاران است.
• نقشه‌های راه انطباق دقیق را که مختص عملیات سازمان در مناطق مختلف و بخش‌های صنعتی است، تهیه کنید. این نقشه‌های راه باید شامل تمامی الزامات قانونی مربوطه، مهلت‌ها و برنامه‌های اقدام برای هر حوزه قضایی و خط تجاری باشد.

افکار نهایی

مدیریت ریسک موثر جزء ضروری هر استراتژی تجاری موفق است. با شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک‌ها، شرکت‌ها می‌توانند از دارایی‌های خود محافظت کنند، کارایی عملیاتی را افزایش دهند و پایه‌ای قوی برای رشد پایدار بسازند. خواه از طریق تعدیل مدل‌های مالی، به کارگیری تکنیک‌های کمی پیشرفته یا استفاده از سیستم‌های نظارت لحظه‌ای، برداشتن گام‌های پیشگیرانه برای مدیریت ریسک‌ها می‌تواند منافع بلندمدت قابل توجهی را به همراه داشته باشد. به یاد داشته باشید، یک رویکرد مدیریت ریسک قوی نه تنها از کسب و کار شما محافظت می کند، بلکه ارزش، قابلیت اطمینان و انعطاف پذیری آن را نیز افزایش می دهد.

منبع از IBISWorld

سلب مسئولیت: اطلاعات ذکر شده در بالا توسط ibisworld.com مستقل از Chovm.com ارائه شده است. Chovm.com هیچ گونه نمایندگی و ضمانتی در مورد کیفیت و قابلیت اطمینان فروشنده و محصولات نمی دهد.