Não planejar é planejar para falhar: gerenciando riscos estrategicamente

Jim Fuhrman
Gerente de Banco Comercial•Estados Unidos
Jim lidera a Divisão de Atendimento ao Cliente de Banco Comercial da IBISWorld. Desde 2017, ele tem trabalhado estrategicamente com bancos e cooperativas de crédito para atingir iniciativas de empréstimos, subscrição e risco de crédito.
29 de agosto de 2024 • 11 min de leitura

Principais takeaways

É engraçado – tenho o mesmo grupo unido de amigos há décadas. Uma vez por mês, nos reunimos para jantar na cidade, colocando o papo em dia sobre as últimas aventuras da vida, férias, revivendo os bons e velhos tempos de escola. No entanto, apesar de todos esses anos de amizade, eu teria dificuldade em explicar exatamente o que qualquer um deles faz para trabalhar.

É um paradoxo comum com o qual muitos podem se identificar, e surgiu em nosso bate-papo em grupo recentemente. Como já tínhamos outro jantar planejado, decidimos nos divertir um pouco com ele. O desafio? Todos tinham que fazer seu melhor discurso de elevador sobre seu trabalho em nosso próximo encontro.

Algumas semanas depois, nossa ideia malfeita parecia o começo de uma piada ruim – um vendedor, um financista e um anunciante entram em um bar. Mas o que nos surpreendeu foi o quão conectados nossos mundos profissionais acabaram se tornando. Descobrimos que compartilhávamos mais clientes e jargões da indústria do que imaginávamos.

Meu amigo em publicidade, por exemplo, trabalha com um cliente na indústria de vitaminas em goma. Como parte de seu planejamento de mídia, ele investigou a sazonalidade extrema refletida nos gastos com vendas e marketing do cliente.

O cliente identificou três fatores-chave que ditavam a velocidade e o momento em que seus negócios poderiam se mover e explicou como sua vigilância em relação a esses riscos permitiu que eles fizessem previsões mais precisas e gastassem com mais prudência. Não se tratava apenas de gerenciar as operações do dia a dia; tratava-se de incorporar o gerenciamento de riscos em seu planejamento estratégico de longo prazo para alinhar ações de curto prazo com objetivos futuros.

Com a gestão de risco entrelaçada em seu tecido estratégico, eles identificaram três fatores críticos que moldam suas operações comerciais. Veja como eles lidaram com cada um deles:

Sazonalidade dos ingredientes

Os ingredientes para essas vitaminas enfrentam seus desafios sazonais na produção dos insumos, pois certas plantas só crescem em meses mais quentes. Para navegar por isso, o cliente deve pedir estoque nos meses de colheita e encontrar maneiras de manter o estoque ao longo do ano.

Riscos de fabricação relacionados ao clima

O próximo motivo também está relacionado ao clima. Como essas vitaminas são fabricadas em forma de goma, os meses mais quentes nos mercados de consumo representam uma ameaça à experiência do cliente, pois as altas temperaturas derretem as gomas, tornando-as uma massa de goma desagradável. Nesses climas de consumo mais quentes, fazia mais sentido estocar as prateleiras com cápsulas em vez de gomas. Para mitigar esse risco, o cliente deve pensar criativamente sobre onde e quando alocar verbas de marketing para mercados específicos com base em uma fórmula de demanda em climas variáveis.

Motivação do consumidor e sazonalidade

As vendas do cliente também dependem da motivação do consumidor para ficar saudável no ano novo e manter esse estilo de vida. Isso requer um planejamento cuidadoso para equilibrar o estoque com os gastos do mercado, garantindo que eles não gastem demais, produzam demais ou entreguem de menos, especialmente porque o início do ano novo está a meses da colheita.

Depois de entender melhor os riscos que ditam o desempenho para seu cliente, meu amigo imediatamente apreciou um novo conceito: gerenciamento e mitigação de riscos. Ele percebeu que esses insights não eram apenas sobre gerenciamento de riscos; eles eram essenciais para moldar um plano estratégico que antecipasse desafios e posicionasse a empresa para o sucesso a longo prazo.

Gestão de riscos: a pedra angular do planejamento estratégico eficaz

Como mostra a experiência do meu amigo com o cliente da vitamina de goma, o gerenciamento de risco não é apenas sobre evitar armadilhas – é a base sobre a qual o planejamento estratégico bem-sucedido é construído. O gerenciamento de risco é uma função crítica para organizações em vários setores, visando identificar, avaliar e mitigar riscos potenciais que podem dificultar a realização de objetivos de negócios. Como parte do planejamento estratégico, o gerenciamento de risco garante que as empresas estejam preparadas para ameaças potenciais e posicionadas para capitalizar oportunidades que podem ser negligenciadas.

Estratégias eficazes de gerenciamento de risco se tornaram primordiais à medida que as indústrias evoluem e o cenário empresarial se torna cada vez mais complexo. Gerenciar risco não é relevante apenas durante grandes eventos mundiais, mas também é extremamente importante para monitorar flutuações aparentemente mundanas na macroeconomia.

Mas de que tipos de riscos as empresas devem estar cientes e como eles podem ser incorporados ao planejamento estratégico? Vamos decompô-los.

Que tipos de riscos as organizações enfrentam?

Para integrar a gestão de riscos efetivamente ao planejamento estratégico, é importante primeiro reconhecer os vários tipos de riscos que as organizações enfrentam. Ao categorizar esses riscos, as empresas podem se preparar melhor para desafios e oportunidades. Vamos dar uma olhada mais de perto nas principais categorias que todo plano estratégico deve considerar:

Riscos estratégicos

Elas surgem de decisões que afetam os objetivos de longo prazo da organização. Por exemplo, entrar em um novo mercado ou lançar um novo produto carrega riscos estratégicos inerentes.

Riscos operacionais

Elas estão relacionadas aos processos internos, sistemas e pessoas dentro da organização. Exemplos incluem interrupções na cadeia de suprimentos, falhas de sistema e erros humanos.

Riscos financeiros

Elas envolvem riscos relacionados a transações financeiras, incluindo risco de mercado, risco de crédito, risco de liquidez e risco de taxa de juros.

Entender esses diferentes tipos de riscos é o primeiro passo para uma gestão de risco eficaz – um elemento crítico do planejamento estratégico. Ao reconhecer e categorizar esses riscos, as empresas podem desenvolver estratégias para gerenciá-los de forma eficaz.

Quais são as três chaves para a gestão estratégica de riscos?

Agora que categorizamos os tipos de riscos, vamos explorar três aspectos principais da gestão de riscos que são essenciais para um planejamento estratégico bem-sucedido:

Minimizar perdas potenciais

Ao identificar e avaliar riscos, as empresas podem tomar medidas proativas para evitar que eles se materializem. No contexto do planejamento estratégico, essa previsão permite que as empresas desenvolvam planos de contingência que protejam seus objetivos de longo prazo e garantam estabilidade diante da incerteza.

Melhorando a tomada de decisões

O gerenciamento de risco eficaz aprimora os processos de tomada de decisão. Quando as organizações entendem os riscos associados a diferentes estratégias, elas podem fazer escolhas informadas que equilibram recompensas potenciais contra desvantagens potenciais. Essa abordagem informada está no cerne do planejamento estratégico, onde cada decisão é cuidadosamente ponderada para se alinhar à visão e aos objetivos gerais da empresa.

Garantir a conformidade regulatória

A conformidade regulatória é um impulsionador significativo para o gerenciamento de risco. Muitas indústrias estão sujeitas a regulamentações rigorosas que exigem práticas sólidas de gerenciamento de risco para garantir a conformidade e evitar penalidades legais. O planejamento estratégico deve levar em conta esses requisitos regulatórios, integrando-os ao plano para evitar contratempos dispendiosos e manter uma forte posição de mercado.

Com esses princípios-chave em mente, vamos examinar como eles são aplicados no mundo real por meio do planejamento estratégico.

Aplicação da gestão de riscos ao planejamento estratégico

As empresas mais bem-sucedidas não apenas reagem às mudanças — elas as antecipam. Veja como isso acontece.

Embora as vendas sejam geralmente o indicador mais verdadeiro da demanda e da qualidade do produto, os produtos mais bem-sucedidos são aqueles que se preparam para ventos contrários e favoráveis ​​muito antes de chegarem ao mercado. Um planejamento cuidadoso foi feito na estratégia de fabricação, vendas e distribuição de todos os produtos mais vendidos que você conhece. Esse nível de previsão é um componente essencial do planejamento estratégico eficaz.

O motivo é simples: as empresas de melhor desempenho sempre consideram os ventos contrários e favoráveis ​​macroeconômicos que seus negócios podem enfrentar para mitigar riscos e capitalizar oportunidades. Por outro lado, pense na Blockbuster e na Kodak, que estavam liderando o caminho em seus respectivos setores, mas acabaram falhando porque não adaptaram seus planos estratégicos para levar em conta as tendências emergentes. Essas empresas surfaram nos ventos favoráveis ​​das demandas do consumidor por décadas, mas falharam em se adaptar às tendências fora de seu controle.

A evolução da Netflix

Em contraste, a Netflix oferece um exemplo poderoso de uma empresa que efetivamente integrou a gestão de risco em seu processo de planejamento estratégico, finalmente moldando-a na líder do setor que reconhecemos hoje. Originalmente um serviço de aluguel de DVD, a Netflix identificou o risco de se tornar obsoleta conforme os comportamentos do consumidor mudavam. Ao fazer a transição para um modelo de streaming, a Netflix conseguiu evitar o destino da Blockbuster e emergir como líder na indústria do entretenimento. Esse pivô estratégico mostra a importância do planejamento adequado e da gestão de risco – ilustrando que deixar de planejar é, de fato, um plano para falhar.

Amarrando tudo junto

Talvez você tenha começado a ler isso com o conceito de gerenciamento de riscos como uma ideia nebulosa ou talvez tenha sido explicado de uma forma excessivamente técnica que o assustou para longe do tópico. Por meio da anedota e dos exemplos compartilhados acima, o conceito de gerenciamento de riscos agora deve ser mais relacionável. Afinal, todos nós já passamos por essas omissões industriais que resultaram em fracassos de negócios, ou pelo menos lemos sobre elas como estudos de caso na escola.

Esses exemplos bem-sucedidos e malsucedidos destacam o aspecto frequentemente negligenciado, mas crucial, da gestão de riscos no planejamento estratégico: o macroambiente. Para se defender contra as ondas que certamente virão, as empresas devem escanear o radar em busca de ameaças potenciais e incorporar esses insights em seu processo de planejamento estratégico. Porque não importa quão forte seja o barco que você constrói, até mesmo o poderoso Titanic foi afundado por algo que parecia insignificante na superfície.

Como proprietário de uma empresa, investidor ou credor, o conceito de gerenciamento de risco deve ser aplicado de forma crítica e monitorado de forma consistente dentro da estrutura do planejamento estratégico para garantir prontidão diante da visão — ou visão antecipada — de ameaças no horizonte.

É aqui que a pesquisa da indústria entra em cena. As empresas precisam de dados e insights confiáveis ​​para escanear o horizonte e antecipar riscos emergentes. A pesquisa da indústria fornece informações cruciais, ajudando as organizações a se manterem informadas e preparadas. Vamos explorar como ela pode dar suporte e fortalecer suas estratégias de gerenciamento de risco.

Como maximizar a gestão de riscos por meio de pesquisas do setor

A pesquisa da indústria é uma ferramenta poderosa. Ela desempenha um papel crítico no desenvolvimento de estratégias de gerenciamento de risco. As organizações podem tomar decisões mais inteligentes que se alinham com seus objetivos estratégicos, mantendo-se informadas sobre riscos emergentes e tendências da indústria.

Mas identificar riscos é apenas o começo. Para gerenciar riscos de forma eficaz, as empresas precisam monitorar e ajustar continuamente suas estratégias com base nas últimas pesquisas do setor. Essa conscientização contínua permite que as empresas respondam rapidamente a novas ameaças e aproveitem as oportunidades emergentes.

Veja como a pesquisa do setor pode ser aplicada à gestão de riscos:

Identificação de riscos emergentes

A pesquisa da indústria ajuda as organizações a se manterem a par dos riscos emergentes que podem impactar suas operações. Por exemplo, um conflito no país de um produtor de petróleo terá impactos posteriores em vários setores, pois o fornecimento se torna limitado. Ao identificar quais indústrias dependem fortemente dos preços do petróleo, as empresas podem entender melhor e se preparar para esses impactos com antecedência.

Melhores práticas de benchmarking

A pesquisa do setor permite que as organizações comparem suas práticas de gerenciamento de risco com os padrões do setor. Isso as ajuda a identificar lacunas em suas práticas atuais e a adotar as melhores estratégias da categoria. Entender como os riscos do seu setor se comparam aos de outros pode orientá-lo a refinar suas estratégias e garantir que você esteja seguindo as melhores práticas.

Monitoramento contínuo

O risco nunca é estático e requer pontos de verificação consistentes para garantir planejamento, previsão e mitigação adequados. Manter uma observação atenta das tendências do setor permite que você faça os ajustes necessários, garantindo que esteja sempre preparado para o que vem a seguir.

Superando obstáculos na implementação da gestão de riscos

Embora a pesquisa da indústria forneça insights e ferramentas valiosas para gerenciar riscos, integrar esses insights ao planejamento estratégico traz seu próprio conjunto de desafios. Apesar dos benefícios que a pesquisa e os dados podem trazer e dos avanços na gestão de riscos, as organizações podem enfrentar vários desafios ao colocar essas práticas em ação:

Complexidade dos riscos

A crescente complexidade das operações comerciais e a interconexão dos mercados globais tornam desafiador identificar e avaliar os riscos de forma abrangente.

Gestão de dados

O gerenciamento de risco eficaz depende de dados precisos e oportunos. No entanto, as organizações frequentemente lutam com silos de dados, problemas de qualidade de dados e o grande volume de dados.

Resistência cultural

Incorporar uma cultura de gerenciamento de risco dentro de uma organização requer adesão de todos os níveis da organização. A resistência à mudança pode dificultar a adoção de práticas de gerenciamento de risco.

Dicas para superar esses desafios

Para enfrentar esses desafios, aqui estão algumas estratégias práticas para ter em mente:

Foco na qualidade ao invés da quantidade

Mais dados nem sempre equivalem a melhores decisões. Esteja atento às métricas de risco em seu modelo, pois um excesso de dados pode diluir dados críticos para os negócios.

Priorize a precisão no gerenciamento de dados

Priorize a precisão em vez da velocidade ao tomar decisões de gerenciamento de risco. Dados confiáveis ​​e verificados devem ser a base do seu planejamento estratégico.

Simplifique a comunicação de risco

As diretrizes de gerenciamento de risco devem se tornar progressivamente mais fáceis de digerir à medida que você trabalha do back office para a frente. As equipes de gerenciamento de risco devem ser técnicas, mas, à medida que essas políticas são comunicadas à equipe da linha de frente, considere um sistema de aprovações para indicar visualmente os níveis de risco e simplificar a tomada de decisões. A codificação por cores pode funcionar para algumas equipes, mas outras podem encontrar sua própria maneira de se organizar.

O verdadeiro custo de não planejar

O gerenciamento de riscos é indispensável em todos os setores. Ao identificar, avaliar e mitigar riscos, as organizações podem proteger seus ativos e aprimorar a tomada de decisões dentro de seus processos de planejamento estratégico.

Se a Blockbuster tivesse considerado os riscos estratégicos, operacionais e financeiros de permanecer no setor de Aluguel de Vídeo Offline, talvez tivéssemos um ícone de streaming azul e amarelo em nossas TVs hoje. Em vez disso, eles cavalgaram velhos sucessos para o chão ao não abordar as mudanças estruturais que estavam ocorrendo ao redor deles conforme o setor evoluía. Em pouco tempo, o lucro encolheu conforme as receitas diminuíam. Agora, eles são um estudo de caso.

A pesquisa da indústria desempenha um papel fundamental no avanço das práticas de gerenciamento de risco, fornecendo insights sobre riscos emergentes, melhores práticas e estratégias inovadoras. No entanto, é preciso esforço, planejamento e monitoramento sério para integrar esses insights efetivamente aos planos estratégicos. Como a única constante é a mudança, as organizações devem permanecer informadas e adaptáveis ​​para gerenciar riscos de forma eficaz e aproveitar oportunidades de crescimento.

No final, não planejar é planejar para falhar. Ao tornar o gerenciamento de risco uma parte fundamental do planejamento estratégico, as empresas podem lidar melhor com incertezas e permanecer preparadas para o que vier a seguir.

Retirado de IBISWorld

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