As insolvências empresariais continuam a aumentar no Reino Unido, representando uma ameaça particular para pequenas e médias empresas (PMEs). Mas há uma complicação adicional quando seu parceiro de negócios entra em falência, pois isso pode afetar sua própria empresa. Aqui, damos uma olhada em como você pode lidar com essa situação e como mitigar o impacto da insolvência.
O que é insolvência empresarial?
Quando uma empresa tem ativos insuficientes para pagar suas dívidas, ou não consegue pagar suas dívidas quando necessário, ela se torna insolvente. É responsabilidade dos diretores saber se uma empresa está negociando enquanto insolvente, e eles podem ser responsabilizados legalmente por negociar enquanto estiverem nessa situação (isso é chamado de “negociação ilícita”).
Uma empresa insolvente tem uma série de opções para lidar com a insolvência, conforme descrito na Lei de Insolvência de 1986.
Três dessas opções permitem o potencial resgate da empresa ou de seus negócios:
- administração
- acordo voluntário da empresa (CVAs)
- recuperação judicial administrativa
As outras duas opções significam que a empresa tem que cessar as atividades:
- liquidação compulsória
- liquidação voluntária de credores (CVL)
Insolvências no Reino Unido: situação atual em 2024
Em 2023, houve 25,158 insolvências corporativas no Reino Unido, o maior número desde 1993. Infelizmente, a tendência ascendente não mostra sinais de redução em 2024: as últimas estatísticas do governo mostram que as insolvências de empresas registradas na Inglaterra e no País de Gales em junho de 2024 foram 16% maiores do que em maio de 2024 e 17% maiores do que há um ano, em junho de 2023. O número de insolvências de empresas permaneceu muito maior do que durante a pandemia da COVID-19 e entre 2014 e 2019.
As CVLs foram responsáveis por 79% de todas as insolvências de empresas em junho de 2024. As liquidações compulsórias aumentaram em 10% no mesmo mês, as CVAs em 21% e as administrações em 30%. As recuperações administrativas agora são raras e não houve casos em junho de 2024, com apenas dois casos sendo registrados nos doze meses que antecederam esta data.
Altas taxas de juros, inflação, aumento de custos e fraca confiança do consumidor contribuíram para um clima econômico desafiador. A maioria das indústrias viu aumentos nos números de insolvência de empresas nos 12 meses até maio de 2024. As cinco principais indústrias com o maior número de insolvências foram construção (17% dos casos), comércio atacadista e varejista (16% dos casos), atividades de acomodação e serviços de alimentação (15% dos casos), atividades de serviços administrativos e de suporte (10% dos casos) e atividades profissionais, científicas e técnicas (8% dos casos).
Como saber se sua empresa parceira está em risco de insolvência
Nem sempre é fácil dizer com antecedência se seu parceiro de negócios corre risco de insolvência. No entanto, há alguns sinais que você deve observar:
- Alterações no comportamento de pagamento (pedidos de diferimento de pagamentos, pedidos de pagamento em prestações ou condições de pagamento antecipado de contas a receber do próprio parceiro)
- Diminuição da qualidade dos bens ou serviços entregues
- Prazos não confiáveis
- Aumento de demissões de funcionários
Se você suspeitar que pode haver um problema, entre em contato com sua empresa parceira imediatamente. Se suas suspeitas forem confirmadas, descubra quem são os administradores nomeados e informe-os de que você é um credor. Você deve ser capaz de provar sua reivindicação, seja valor monetário ou o direito de receber um produto ou serviço: se você não puder provar isso, corre o risco de perder sua reivindicação.
A chave nessa situação é a comunicação: com sua empresa parceira, os administradores e, claro, seus próprios clientes e fornecedores. Descubra o máximo possível sobre a situação e obtenha aconselhamento jurídico apropriado.
Certifique-se de não fornecer mais bens ou serviços para sua empresa parceira, a menos que seja pagamento na entrega. Você precisará combinar isso com os administradores. Lembre-se de que, se a empresa parceira entrar em administração, é improvável que você receba algum dinheiro de volta.
Insolvência do sócio-gerente
Embora até mesmo empresas aparentemente bem-sucedidas possam entrar em recuperação judicial, há medidas que você pode tomar para verificar a viabilidade de seus potenciais parceiros.
- Elabore uma cláusula de retenção de título (ROT) em seu contrato de fornecimento. Isso significa que você ainda é dono dos bens até que eles sejam pagos, e é comum em contratos no setor de varejo. É sensato ter essa cláusula elaborada por um advogado para garantir que seja válida.
- Use uma ferramenta de classificação de crédito, como Experian ou Creditsafe, para verificar a saúde financeira da sua empresa parceira.
- Faça um seguro de crédito comercial, que protege você contra o risco de não ser pago pelos bens ou serviços que você vende.
- Ao estabelecer uma parceria, crie um acordo de parceria por escrito. Embora não seja exigido por lei, sem um, sua parceria será regida pelo Partnership Act 1890, que afirma que todos os parceiros têm controle e propriedade iguais de ativos, e que todos são considerados igualmente responsáveis. Isso significa que um erro de um parceiro pode causar grandes perdas para sua empresa. Um acordo de parceria permite que você crie uma declaração explícita de papéis e propósitos, incluindo responsabilidade e controle de propriedade e ativos.
Retirado de europages
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