Неспособность спланировать — это план, который обречен на провал: стратегическое управление рисками

Джим Фурман
Менеджер по коммерческому банкингу • Соединенные Штаты
Джим возглавляет подразделение обслуживания клиентов коммерческого банкинга IBISWorld. С 2017 года он стратегически сотрудничал с банками и кредитными союзами для реализации инициатив по кредитованию, андеррайтингу и кредитному риску.
29 августа 2024 г. • 11 мин чтения

Основные выводы

Забавно – у меня уже десятки лет одна и та же сплоченная группа друзей. Раз в месяц мы собираемся на ужин в городе, обсуждаем последние приключения в жизни, отпуска, вспоминаем старые добрые школьные деньки. И все же, несмотря на все эти годы дружбы, мне сложно объяснить, чем именно они занимаются на работе.

Это распространенный парадокс, который знаком многим, и он недавно возник в нашем групповом чате. Поскольку у нас уже был запланирован еще один ужин, мы решили немного повеселиться. Задача? Каждый должен был представить свою лучшую презентацию для лифта о своей работе на нашей следующей встрече.

Несколько недель спустя наша полусырая идея показалась нам началом плохой шутки — продавец, финансист и рекламщик заходят в бар. Но нас всех удивило то, насколько взаимосвязанными оказались наши профессиональные миры. Мы обнаружили, что у нас больше общих клиентов и отраслевого жаргона, чем мы когда-либо могли себе представить.

Мой друг в рекламе, например, работает с клиентом в индустрии жевательных витаминов. В рамках своего медиапланирования он углубился в экстремальную сезонность, отраженную в расходах клиента на продажи и маркетинг.

Клиент определил три ключевых фактора, которые диктовали скорость и сроки, с которыми мог двигаться его бизнес, и объяснил, как его бдительность в отношении этих рисков позволила ему прогнозировать точнее и тратить более осмотрительно. Речь шла не только об управлении повседневными операциями; речь шла о внедрении управления рисками в долгосрочное стратегическое планирование для согласования краткосрочных действий с будущими целями.

Вплетя управление рисками в свою стратегическую структуру, они выделили три критических фактора, которые формируют их бизнес-операции. Вот как они справились с каждым из них:

Сезонность ингредиентов

Ингредиенты для этих витаминов сталкиваются с сезонными трудностями при производстве сырья, поскольку некоторые растения растут только в теплые месяцы. Чтобы справиться с этим, клиент должен заказать запасы в месяцы сбора урожая и найти способы поддерживать запасы в течение года.

Климатические риски в производстве

Следующая причина также связана с климатом. Поскольку эти витамины производятся в форме жевательных конфет, более теплые месяцы на потребительских рынках представляют угрозу для потребительского опыта, поскольку высокие температуры расплавят жевательные конфеты, превратив их в непривлекательные жевательные шарики. В этом более теплом потребительском климате было бы разумнее заполнять полки капсулами, а не жевательными конфетами. Чтобы снизить этот риск, клиент должен творчески подходить к тому, где и когда выделять маркетинговые доллары на конкретные рынки, основываясь на формуле спроса в изменчивом климате.

Потребительская мотивация и сезонность

Продажи клиента также зависят от мотивации потребителей стать здоровыми в новом году и поддерживать этот образ жизни. Это требует тщательного планирования, чтобы сбалансировать запасы с рыночными расходами, гарантируя, что они не будут перерасходовать, перепроизводить или недопоставлять, особенно с учетом того, что начало нового года находится в нескольких месяцах от сбора урожая.

После лучшего понимания рисков, которые диктуют производительность для его клиента, мой друг сразу же оценил новую концепцию: управление рисками и смягчение. Он понял, что эти идеи касались не только управления рисками; они были ключом к формированию стратегического плана, который предвосхищает проблемы и позиционирует компанию для долгосрочного успеха.

Управление рисками: краеугольный камень эффективного стратегического планирования

Как показывает опыт моего друга с клиентом-мармеладным витамином, управление рисками заключается не только в избегании ловушек — это фундамент, на котором строится успешное стратегическое планирование. Управление рисками является важнейшей функцией для организаций в различных отраслях, направленной на выявление, оценку и смягчение потенциальных рисков, которые могут помешать достижению бизнес-целей. Как часть стратегического планирования, управление рисками гарантирует, что компании готовы к потенциальным угрозам и способны извлечь выгоду из возможностей, которые могли быть упущены из виду.

Эффективные стратегии управления рисками стали первостепенными по мере развития отраслей и усложнения бизнес-ландшафта. Управление рисками не только актуально во время крупных мировых событий, но и крайне важно для отслеживания, казалось бы, обыденных колебаний в макроэкономике.

Но о каких рисках следует знать предприятиям и как их можно включить в стратегическое планирование? Давайте разберем их.

С какими типами рисков сталкиваются организации?

Для эффективной интеграции управления рисками в стратегическое планирование важно сначала распознать различные типы рисков, с которыми сталкиваются организации. Категоризируя эти риски, компании могут лучше подготовиться к вызовам и возможностям. Давайте подробнее рассмотрим ключевые категории, которые должен учитывать каждый стратегический план:

Стратегические риски

Они возникают из решений, которые влияют на долгосрочные цели организации. Например, выход на новый рынок или запуск нового продукта несет в себе неотъемлемые стратегические риски.

Операционные риски

Они связаны с внутренними процессами, системами и людьми в организации. Примерами являются сбои в цепочке поставок, системные сбои и человеческие ошибки.

Финансовые риски

К ним относятся риски, связанные с финансовыми операциями, включая рыночный риск, кредитный риск, риск ликвидности и риск процентной ставки.

Понимание этих различных типов рисков является первым шагом в эффективном управлении рисками – важнейшим элементом стратегического планирования. Распознавая и классифицируя эти риски, предприятия могут разрабатывать стратегии для эффективного управления ими.

Каковы три ключа к стратегическому управлению рисками?

Теперь, когда мы классифицировали типы рисков, давайте рассмотрим три ключевых аспекта управления рисками, которые необходимы для успешного стратегического планирования:

Минимизация потенциальных потерь

Выявляя и оценивая риски, компании могут принимать упреждающие меры для предотвращения их материализации. В контексте стратегического планирования это предвидение позволяет компаниям разрабатывать планы действий в чрезвычайных ситуациях, которые защищают их долгосрочные цели и обеспечивают стабильность в условиях неопределенности.

Улучшение процесса принятия решений

Эффективное управление рисками улучшает процессы принятия решений. Когда организации понимают риски, связанные с различными стратегиями, они могут делать осознанный выбор, который уравновешивает потенциальные выгоды и потенциальные недостатки. Этот осознанный подход лежит в основе стратегического планирования, где каждое решение тщательно взвешивается, чтобы соответствовать общему видению и целям компании.

Обеспечение соответствия нормативным требованиям

Соблюдение нормативных требований является важным фактором управления рисками. Многие отрасли подчиняются строгим правилам, которые требуют надежных методов управления рисками для обеспечения соответствия и избежания юридических санкций. Стратегическое планирование должно учитывать эти нормативные требования, интегрируя их в план, чтобы избежать дорогостоящих неудач и сохранить сильную позицию на рынке.

Имея в виду эти ключевые принципы, давайте рассмотрим, как они применяются в реальном мире посредством стратегического планирования.

Применение управления рисками к стратегическому планированию

Самые успешные компании не просто реагируют на изменения — они их предвосхищают. Вот как это происходит.

Хотя продажи, как правило, являются самым верным индикатором спроса и качества продукции, наиболее успешные продукты — это те, которые готовятся к встречным и попутным ветрам задолго до того, как они попадут на рынок. Продуманное планирование вошло в стратегию производства, продаж и дистрибуции всех известных вам самых продаваемых продуктов. Этот уровень предвидения является ключевым компонентом эффективного стратегического планирования.

Причина проста: компании с высокими показателями всегда учитывают макроэкономические встречные и попутные ветры, с которыми может столкнуться их бизнес, чтобы смягчить риски и извлечь выгоду из возможностей. С другой стороны, вспомните Blockbuster и Kodak, которые лидировали в своих отраслях, но в конечном итоге потерпели неудачу, потому что не адаптировали свои стратегические планы к новым тенденциям. Эти компании десятилетиями плыли по попутным ветрам потребительского спроса, но не смогли приспособиться к тенденциям, находящимся вне их контроля.

Эволюция Netflix

В отличие от этого, Netflix предлагает яркий пример компании, которая эффективно интегрировала управление рисками в свой процесс стратегического планирования, в конечном итоге превратив его в лидера отрасли, которого мы признаем сегодня. Изначально являясь сервисом проката DVD, Netflix определил риск устаревания по мере изменения поведения потребителей. Перейдя на потоковую модель, Netflix смог избежать участи Blockbuster и стать лидером в индустрии развлечений. Этот стратегический поворот демонстрирует важность надлежащего планирования и управления рисками, иллюстрируя, что отсутствие планирования действительно является планом на провал.

Связывая все это вместе

Возможно, вы начали читать это с понятия управления рисками как смутной идеи, или, может быть, оно было объяснено слишком техническим образом, что отпугнуло вас от темы. Благодаря анекдоту и примерам, приведенным выше, понятие управления рисками теперь должно быть более понятным. В конце концов, мы все пережили эти промышленные упущения, которые привели к краху бизнеса, или, по крайней мере, читали о них в качестве примеров в школе.

Эти успешные и неудачные примеры подчеркивают часто упускаемый из виду, но важный аспект управления рисками в стратегическом планировании: макросреду. Чтобы защититься от волн, которые обязательно придут, предприятия должны сканировать радар на предмет потенциальных угроз и включать эти идеи в процесс стратегического планирования. Потому что неважно, насколько прочную лодку вы построите, даже могучий Титаник был потоплен чем-то, что казалось незначительным на первый взгляд.

Будучи владельцем бизнеса, инвестором или кредитором, вы должны критически применять концепцию управления рисками и постоянно контролировать ее в рамках стратегического планирования, чтобы обеспечить готовность к появлению (или ожидаемому появлению) угроз на горизонте.

Вот где в игру вступают отраслевые исследования. Предприятиям нужны надежные данные и идеи, чтобы сканировать горизонт и предвидеть возникающие риски. Отраслевые исследования предоставляют важную информацию, помогая организациям оставаться информированными и подготовленными. Давайте рассмотрим, как они могут поддержать и усилить ваши стратегии управления рисками.

Как максимизировать управление рисками с помощью отраслевых исследований

Отраслевые исследования — мощный инструмент. Они играют важную роль в разработке стратегий управления рисками. Организации могут принимать более разумные решения, соответствующие их стратегическим целям, оставаясь в курсе новых рисков и тенденций в отрасли.

Но выявление рисков — это только начало. Чтобы эффективно управлять рисками, предприятиям необходимо постоянно отслеживать и корректировать свои стратегии на основе последних отраслевых исследований. Эта постоянная осведомленность позволяет компаниям быстро реагировать на новые угрозы и использовать появляющиеся возможности.

Вот как отраслевые исследования можно применить к управлению рисками:

Выявление возникающих рисков

Отраслевые исследования помогают организациям быть в курсе новых рисков, которые могут повлиять на их деятельность. Например, конфликт в стране производителя нефти окажет влияние на несколько секторов, поскольку поставки станут ограниченными. Определив, какие отрасли в значительной степени зависят от цен на нефть, компании могут лучше понять и подготовиться к этим воздействиям заранее.

Сравнительный анализ лучших практик

Отраслевые исследования позволяют организациям сравнивать свои практики управления рисками с отраслевыми стандартами. Это помогает им выявлять пробелы в текущих практиках и внедрять лучшие в своем классе стратегии. Понимание того, как риски вашей отрасли сравниваются с другими, может помочь вам усовершенствовать свои стратегии и убедиться, что вы следуете лучшим практикам.

Текущий мониторинг

Риск никогда не бывает статичным и требует последовательных контрольных точек для обеспечения надлежащего планирования, прогнозирования и смягчения. Тщательное наблюдение за тенденциями в отрасли позволяет вам вносить необходимые коррективы, гарантируя, что вы всегда готовы к тому, что будет дальше.

Преодоление препятствий при внедрении управления рисками

Хотя отраслевые исследования предоставляют ценные идеи и инструменты для управления рисками, интеграция этих идей в стратегическое планирование сопряжена с собственным набором проблем. Несмотря на преимущества, которые могут принести исследования и данные, а также достижения в управлении рисками, организации могут столкнуться с рядом проблем при внедрении этих практик в действие:

Сложность рисков

Растущая сложность бизнес-операций и взаимосвязанность мировых рынков усложняют задачу комплексного выявления и оценки рисков.

Управление данными

Эффективное управление рисками зависит от точных и своевременных данных. Однако организации часто сталкиваются с разрозненностью данных, проблемами качества данных и огромным объемом данных.

Культурное сопротивление

Внедрение культуры управления рисками в организацию требует поддержки на всех уровнях организации. Сопротивление изменениям может помешать принятию практик управления рисками.

Советы по преодолению этих проблем

Чтобы справиться с этими трудностями, вот несколько практических стратегий, которые следует иметь в виду:

Сосредоточьтесь на качестве, а не на количестве

Больше данных не всегда означает лучшие решения. Помните о показателях риска в вашей модели, так как избыток данных может размыть критически важные для бизнеса данные.

Отдавайте приоритет точности в управлении данными

При принятии решений по управлению рисками отдавайте приоритет точности, а не скорости. Надежные, проверенные данные должны быть основой вашего стратегического планирования.

Упростите коммуникацию о рисках

Руководства по управлению рисками должны становиться все более простыми для восприятия по мере продвижения от бэк-офиса к фронту. Команды по управлению рисками должны быть техническими, но поскольку эти политики доводятся до сведения персонала на передовой, рассмотрите систему утверждений для визуального обозначения уровней риска и упрощения принятия решений. Цветовое кодирование может работать для некоторых команд, но другие могут найти свой собственный способ организации.

Истинная цена отсутствия планирования

Управление рисками необходимо во всех секторах. Выявляя, оценивая и смягчая риски, организации могут защитить свои активы и улучшить процесс принятия решений в рамках своих процессов стратегического планирования.

Если бы Blockbuster учла стратегические, операционные и финансовые риски, связанные с сохранением в индустрии офлайн-видеопроката, возможно, сегодня на наших телевизорах был бы сине-желтый значок потокового вещания. Вместо этого они спустили на землю старые успехи, не сумев учесть структурные изменения, происходящие вокруг них по мере развития отрасли. Вскоре прибыль сократилась, а доходы снизились. Теперь они стали примером для подражания.

Отраслевые исследования играют ключевую роль в продвижении методов управления рисками, предоставляя информацию о возникающих рисках, передовых методах и инновационных стратегиях. Однако для эффективной интеграции этих сведений в стратегические планы требуются усилия, планирование и серьезный мониторинг. Поскольку единственной константой являются изменения, организации должны быть информированными и адаптивными, чтобы эффективно управлять рисками и использовать возможности для роста.

В конце концов, неспособность планировать — это планирование неудачи. Сделав управление рисками фундаментальной частью стратегического планирования, компании могут лучше справляться с неопределенностями и быть готовыми к тому, что произойдет дальше.

Источник из IBISWorld

Отказ от ответственности: информация, изложенная выше, предоставлена ​​ibisworld.com независимо от Chovm.com. Chovm.com не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно качества и надежности продавца и продукции. Chovm.com категорически отказывается от какой-либо ответственности за нарушения авторских прав на контент.