Основные выводы
Понимание того, как систематически выявлять потенциальные риски в ваших проектах или организации, имеет решающее значение для долгосрочного успеха и стабильности.
Структура управления рисками обеспечивает систематический метод выявления, оценки и снижения рисков внутри организации.
Собирайте отзывы и при необходимости корректируйте свою систему управления рисками, чтобы она оставалась эффективной и реагировала на возникающие риски.
Управление рисками стало важнейшим элементом обеспечения долгосрочного успеха и стабильности в бизнесе. Компании все чаще подвергаются множеству неопределенностей и потенциальных угроз, начиная от волатильности рынка и заканчивая кибератаками. Подчеркивание важности управления рисками означает не только смягчение потенциальных потерь, но и использование возможностей, возникающих в результате хорошо структурированного подхода к управлению рисками. Эффективное управление рисками позволяет организациям предвидеть проблемы, принимать обоснованные решения и сохранять конкурентное преимущество.
Что такое система управления рисками?
Система управления рисками — это структурированный подход к выявлению, оценке и снижению рисков внутри организации. Он дает четкое и краткое определение процессов и практик, предназначенных для эффективного управления потенциальными угрозами. Эта система помогает обеспечить систематическое устранение рисков, позволяя предприятиям минимизировать негативные последствия и извлечь выгоду из возможностей.
Исторически рост управления рисками в бизнесе был обусловлен растущей сложностью и неопределенностью на рынке. Поскольку организации расширились по всему миру и стали более взаимосвязанными, их зависимость от технологий также выросла в геометрической прогрессии. Расширение возможностей взаимодействия привело к возникновению множества потенциальных рисков, начиная от угроз кибербезопасности и заканчивая сбоями в цепочках поставок. В результате появились комплексные механизмы, обеспечивающие структурированный и систематический подход к выявлению, оценке и смягчению этих рисков.
Ключевые компоненты стратегии управления рисками
Для разработки эффективной стратегии управления рисками решающее значение имеет понимание основных компонентов системы управления рисками.
Идентификация рисков
Различные методы позволяют эффективно выявлять риски. Такие методы, как SWOT-анализ, помогают оценить сильные и слабые стороны, возможности и угрозы, предоставляя комплексный обзор рисков. Мозговые штурмы позволяют членам команды обсуждать потенциальные риски и разрабатывать решения. Кроме того, оценка рисков и анализ сценариев помогают предвидеть проблемы и подготовиться к ним.
Оценка риска
Оценка выявленных рисков включает в себя систематический процесс с использованием как количественных, так и качественных инструментов. Количественные методы, такие как статистические модели и вероятностный анализ, обеспечивают числовую основу для понимания частоты и серьезности рисков, помогая принимать объективные решения. Качественные методы, такие как экспертные оценки и матрицы рисков, позволяют получить ценную информацию посредством субъективного анализа.
Снижение рисков
Существует несколько стратегий эффективного снижения рисков. Одним из подходов является избегание, полное устранение риска. Другая стратегия – снижение, минимизация риска до приемлемого уровня посредством упреждающих мер. Совместное использование предполагает передачу риска другой стороне, например, посредством страхования или аутсорсинга. Наконец, принятие означает признание риска и подготовку к его потенциальным последствиям с помощью планов действий на случай непредвиденных обстоятельств и распределения ресурсов.
Мониторинг и обзор
Постоянный мониторинг рисков и стратегий управления жизненно важен для быстрого выявления и устранения потенциальных угроз. Это позволяет организациям оценивать эффективность и вносить необходимые коррективы с учетом возникающих рисков и изменений. Поступая таким образом, они придерживаются упреждающего подхода, защищая операции и обеспечивая долгосрочный успех.
Часто используемые системы управления рисками
Понимание наиболее часто используемых систем управления рисками может оказаться полезным для разработки собственной стратегии. Каждая структура предлагает уникальные методы и инструменты, адаптированные к конкретным потребностям отрасли и нормативным требованиям.
Система COSO ERM
Структура COSO ERM (Управление рисками предприятия), созданная Комитетом организаций-спонсоров Комиссии Тредуэя, предлагает комплексный подход к выявлению, оценке, управлению и мониторингу рисков внутри организации. Он увязывает управление рисками со стратегическим планированием и производительностью, подчеркивая важность соответствия склонности к риску бизнес-целям. Рамочная программа включает пять компонентов: управление и культура; Стратегия и постановка целей; Производительность; Обзор и пересмотр; и информация, коммуникация и отчетность.
стандартами качества ISO 31000
Структура ISO 31000, разработанная Международной организацией по стандартизации, предоставляет рекомендации по эффективному управлению рисками для любой организации, независимо от ее размера и отрасли. Он продвигает систематический, прозрачный и последовательный подход, встраивая управление рисками в процессы управления, стратегии и планирования. В нем излагаются ключевые элементы, такие как выявление, оценка, обработка, мониторинг и анализ рисков, при этом особое внимание уделяется постоянному совершенствованию и общению с заинтересованными сторонами.
Система управления рисками NIST
Структура управления рисками NIST (RMF), созданная Национальным институтом стандартов и технологий, предлагает структурированный, гибкий и повторяемый процесс интеграции управления безопасностью и рисками в жизненный цикл разработки системы. Первоначально предназначенный для федеральных информационных систем, но адаптируемый к любой организации, RMF подчеркивает подход жизненного цикла к управлению рисками информационной безопасности и конфиденциальности. Он состоит из семи шагов:
- Подготовить: Создайте контекст и среду, способствующие управлению рисками безопасности и конфиденциальности, включая определение ролей, обязанностей и ресурсов.
- Классифицировать: Определите уровень воздействия для информационных систем на основе потенциальных рисков для операций, активов и отдельных лиц.
- Выберите: Выберите индивидуальный набор мер безопасности в зависимости от уровня воздействия системы и конкретных требований.
- Воплощать в жизнь: Разверните выбранные меры безопасности и задокументируйте, как они интегрированы в информационную систему.
- Оценивать: Оцените меры безопасности, чтобы убедиться, что они эффективны и работают по назначению.
- Авторизоваться: Принять основанное на рисках решение о разрешении эксплуатации информационной системы, принимая любые остаточные риски.
- Монитор: Постоянно отслеживайте меры безопасности, переоценивайте риски и вносите необходимые обновления для поддержания приемлемого уровня безопасности.
Руководство PMBOK от PMI
Руководство по управлению проектами (PMBOK) Института управления проектами (PMI) представляет собой всеобъемлющий сборник лучших практик и стандартов эффективного управления проектами в различных отраслях. В нем описываются основные процессы управления проектами и области знаний, разделенные на пять групп процессов:
- Инициирование: Определите и утвердите проект или этап, определив его цели, заинтересованных сторон и требования высокого уровня.
- Планирование: Разработайте подробную дорожную карту для достижения целей проекта, включая объем, график, стоимость, качество, ресурсы, коммуникацию, планы рисков и закупок.
- Выполнение: Координируйте людей и ресурсы для реализации плана проекта, гарантируя, что результаты проекта будут достигнуты, а производительность будет проверена.
- Мониторинг и контроль: Отслеживайте, анализируйте и регулируйте ход и эффективность проекта, выявляя любые необходимые изменения и управляя ими, чтобы не отставать от плана проекта.
- Закрытие: Завершите все действия для формального завершения проекта или фазы, гарантируя, что все результаты проекта приняты, и документируя извлеченные уроки для будущих проектов.
Справедливая структура
Структура FAIR (Факторный анализ информационного риска) представляет собой структурированную методологию для понимания, анализа и количественной оценки информационного риска в финансовом выражении. Разработанная Джеком Джонсом система FAIR разбивает сложные факторы, способствующие риску, на управляемые компоненты. Он фокусируется на вероятности возникновения опасного события и его потенциальном влиянии на организацию, предлагая четкую количественную основу для принятия решений.
Внедрение системы управления рисками
Настройка необходима для адаптации выбранной структуры к конкретным организационным контекстам. Каждая организация и отрасль имеют уникальные потребности, и адаптация структуры гарантирует, что она будет соответствовать этим требованиям для достижения оптимальной эффективности.
Оценка бизнеса
Управление рисками имеет важное значение для оценки бизнеса, поскольку оно выявляет, оценивает и смягчает потенциальные риски, влияющие на будущие денежные потоки компании и ее общую стоимость. Эффективное управление рисками гарантирует, что значительные угрозы, такие как волатильность рынка, операционная неэффективность, юридические обязательства и стратегические ошибки, будут выявлены и устранены. Этот подход обеспечивает более точную и надежную оценку, что имеет решающее значение для принятия обоснованных решений инвесторами, кредиторами и заинтересованными сторонами.
Правильное управление рисками повышает стабильность и предсказуемость компании, повышая ее привлекательность и воспринимаемую ценность для инвесторов. Тщательная стратегия управления рисками также может привести к лучшему распределению ресурсов, повышению производительности и устойчивому конкурентному преимуществу, что имеет решающее значение для повышения оценки компании.
Стратегии успеха:
- Чтобы отразить риск бизнеса, скорректируйте финансовые модели с учетом его уникальных задач. Например, используйте более высокие ставки дисконтирования для нестабильных стартапов, чтобы учесть их более высокий риск неудачи и нестабильность доходов. Аналогичным образом скорректируйте прогнозы движения денежных средств для розничных компаний на основе тенденций поведения потребителей.
- Используйте передовые количественные методы для анализа и управления специфическими бизнес-рисками. Например, моделирование Монте-Карло может моделировать влияние различных факторов риска на финансовые показатели, показывая возможные результаты и их вероятности. Анализ чувствительности может выявить, как изменения в ключевых допущениях (таких как объем продаж или затраты) влияют на оценку.
- Используйте системы мониторинга рисков в режиме реального времени для постоянного отслеживания и анализа факторов бизнес-рисков. Эти инструменты предоставляют текущую информацию и предупреждают о значительных изменениях ключевых индикаторов риска (KRI), имеющих отношение к деятельности компании и положению на рынке. Например, данные в режиме реального времени о рыночных условиях, изменениях в законодательстве или операционных показателях могут помочь быстро устранить возникающие риски.
Консультирование
Управление рисками в консалтинге имеет решающее значение для успеха и устойчивости как фирм, так и их клиентов. Консультанты помогают организациям решать проблемы и использовать возможности, но эти усилия часто сопряжены с различными рисками.
Эффективное управление рисками позволяет консультантам выявлять, оценивать и снижать потенциальные риски на протяжении всего консультационного процесса, от начала проекта до его реализации. Устраняя риски, связанные с объемом проекта, распределением ресурсов, ожиданиями заинтересованных сторон и динамикой рынка, консультанты могут снизить вероятность неудач проекта, перерасхода бюджета и репутационного ущерба.
Более того, интеграция управления рисками в консалтинг укрепляет доверие и уверенность среди клиентов, которые затем рассматривают консультантов как стратегических партнеров, способных предоставить надежные решения. Уделяя приоритетное внимание управлению рисками, консалтинговые фирмы могут повысить свое ценностное предложение, выделиться на рынке и добиться долгосрочного успеха.
Стратегии успеха:
- Сотрудничать с клиентами для создания реестров рисков, в которых перечисляются потенциальные риски и оцениваются их вероятность и влияние. Сосредоточьтесь на рисках, влияющих на стратегические цели и результаты бизнеса клиента. Расставляя приоритеты для этих рисков, консультанты в первую очередь устраняют наиболее серьезные угрозы, помогая клиентам решать проблемы, которые могут помешать их успеху.
- Создавайте собственные информационные панели рисков, предоставляющие руководителям четкую информацию в режиме реального времени о рисках проекта и действиях по их снижению. Выделите ключевые показатели эффективности, связанные с управлением рисками, что позволит принимать быстрые и обоснованные решения. Такая прозрачность способствует доверию и позволяет руководству быть в курсе потенциальных проблем и способов их решения.
- Сосредоточьтесь на показателях, которые измеряют финансовые выгоды от управления рисками. Рассчитайте рентабельность инвестиций в снижение рисков (RORMI), чтобы показать финансовую выгоду от деятельности по управлению рисками. Аналогичным образом оцените рентабельность проекта с поправкой на риск, чтобы показать, как снижение рисков улучшает результаты.
Финансовые
Эффективное управление рисками в сфере финансов жизненно важно для защиты активов, оптимизации доходности и обеспечения стабильности и устойчивости финансовых учреждений и рынков. Выявляя, оценивая и снижая различные риски, такие как рыночные, кредитные риски, риски ликвидности и операционные риски, финансовые учреждения могут оградить себя от потенциальных потерь и сбоев.
Надежные методы управления рисками не только повышают доверие инвесторов, но также обеспечивают соблюдение нормативных требований и общую финансовую стабильность. Более того, они позволяют финансовым учреждениям принимать обоснованные решения относительно распределения ресурсов, инвестиционных стратегий и разработки продуктов, тем самым максимизируя прибыль и сводя к минимуму потенциальные недостатки.
Стратегии успеха:
- Создайте матрицы, которые оценивают и расставляют приоритеты различных рисков в соответствии с их стратегической важностью и потенциальным влиянием на долгосрочные цели организации. Поступая таким образом, финансовые учреждения могут сосредоточить свои усилия и ресурсы по управлению рисками на наиболее значительных рисках, гарантируя, что критические угрозы устраняются в первую очередь, и более эффективно защищая стабильность и цели учреждения.
- Настраивайте стратегии хеджирования в соответствии с конкретными характеристиками риска каждого финансового продукта или инвестиции. Это предполагает рассмотрение таких аспектов, как сроки погашения продукта, характер базовых активов, а также предпочтения и толерантность инвесторов к риску.
- Разработайте подробные дорожные карты соответствия, специфичные для деятельности организации в различных регионах и отраслях промышленности. Эти дорожные карты должны включать все соответствующие нормативные требования, сроки и планы действий для каждой юрисдикции и направления деятельности.
Заключение
Эффективное управление рисками является незаменимым компонентом любой успешной бизнес-стратегии. Выявляя, оценивая и снижая риски, компании могут защитить свои активы, повысить операционную эффективность и создать прочную основу для устойчивого роста. Будь то корректировка финансовых моделей, использование передовых количественных методов или использование систем мониторинга в реальном времени, принятие упреждающих мер по управлению рисками может принести значительные долгосрочные выгоды. Помните, что надежный подход к управлению рисками не только защищает ваш бизнес, но и повышает его ценность, надежность и устойчивость.
Источник из IBISWorld
Отказ от ответственности: информация, изложенная выше, предоставлена ibisworld.com независимо от Chovm.com. Chovm.com не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно качества и надежности продавца и продукции.
