ธุรกิจที่อยู่บนจุดวิกฤต: การแก้ไขปัญหาความล้มเหลวและการผิดนัดชำระหนี้ B2B ที่เพิ่มขึ้นในออสเตรเลีย

อัตราความล้มเหลวของธุรกิจในออสเตรเลียพุ่งสูงขึ้นในปี 2024 โดยอัตราความล้มเหลวเพิ่มขึ้น 17.3% ตั้งแต่เดือนมกราคม ทำให้บริษัทหลายแห่งต้องเผชิญกับความเป็นจริงอันเลวร้ายของเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไป นอกจากนี้ ตัวเลขจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลียยังเผยให้เห็นว่ามีการแต่งตั้งผู้ล้มละลาย 4,710 รายในปี 2024-25 จนถึงสิ้นเดือนตุลาคม

เศรษฐกิจออสเตรเลียกำลังเผชิญกับความท้าทายหลายประการที่ส่งผลให้ธุรกิจล้มเหลวและการชำระเงินแบบ B2B ผิดนัด เงินเฟ้อที่พุ่งสูงในช่วง 2023 ปีจนถึงปี 24-2022 ทำให้ธนาคารกลางออสเตรเลียต้องเข้มงวดนโยบายการเงินอย่างเข้มงวด ส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยปรับขึ้นหลายครั้งตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2023 จนถึงการปรับขึ้นครั้งล่าสุดในเดือนพฤศจิกายน XNUMX

แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยเงินสดจะคงที่แล้วและดัชนีราคาผู้บริโภคลดลงภายในกรอบเป้าหมายของธนาคารกลางออสเตรเลียตลอดทั้งปีจนถึงไตรมาสแรกของปี 2024-25 แต่ต้นทุนการกู้ยืมที่สูงขึ้นยังคงเป็นภาระสำหรับธุรกิจ เงื่อนไขเหล่านี้จำกัดกระแสเงินสดและทำให้การชำระหนี้ที่มีอยู่มีความซับซ้อน ในขณะเดียวกัน ผู้บริโภคที่ต้องจ่ายเงินจำนองที่เพิ่มขึ้นกำลังลดรายจ่ายสำหรับสินค้าที่ไม่จำเป็น ซึ่งสร้างความท้าทายเพิ่มเติมให้กับธุรกิจที่ต้องพึ่งพาผู้บริโภค

การเปลี่ยนแปลงรูปแบบการใช้จ่ายของผู้บริโภคและความรู้สึกเชิงลบของผู้บริโภคในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมากำลังเพิ่มแรงกดดัน ผู้บริโภคเริ่มระมัดระวังมากขึ้น โดยสินค้าและบริการที่จำเป็น เช่น ที่อยู่อาศัย อาหาร และพลังงาน คิดเป็นสัดส่วนมากขึ้นของงบประมาณครัวเรือน การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้ธุรกิจในภาคส่วนต่างๆ เช่น ค้าปลีกฟุ่มเฟือยและการบริการมีความเสี่ยงเป็นพิเศษ บริษัทที่ไม่สามารถปรับตัวให้เข้ากับความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนไปหรือรักษาอัตรากำไรได้ท่ามกลางการลดราคาที่เพิ่มขึ้น อาจประสบปัญหาในการดำรงอยู่ต่อไป

ตัวอย่างเช่น ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 Alice McCall ซึ่งเป็นผู้ค้าปลีกแฟชั่นได้เข้าสู่กระบวนการชำระบัญชี โดยเน้นย้ำถึงช่องโหว่ทางการเงินที่ธุรกิจต่างๆ ต้องเผชิญ ซึ่งแบรนด์ดังกล่าวได้รับผลกระทบจากการใช้จ่ายของผู้บริโภคที่ลดลงสำหรับแฟชั่นและเครื่องแต่งกาย สถานการณ์ที่เลวร้ายลงจากความท้าทายทางเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และความล้มเหลวในการฟื้นตัวจากภาวะตกต่ำที่เกิดจากการระบาดของ COVID-19 ด้วยหนี้สินที่เกิน 1.0 ล้านดอลลาร์ สถานการณ์ของ Alice McCall จึงเน้นย้ำถึงความสัมพันธ์ที่เพิ่มขึ้นระหว่างความล้มเหลวของธุรกิจและการผิดนัดชำระเงิน B2B ซึ่งได้เพิ่มขึ้นถึงระดับที่ไม่เคยมีมาก่อน โดยเพิ่มขึ้นอย่างน่าตกตะลึงถึง 68.1% ในช่วงปีที่ผ่านมา

ธุรกิจต่างๆ ยังเผชิญกับ “วิกฤตต้นทุนการดำเนินธุรกิจ” ควบคู่ไปกับความท้าทายด้านต้นทุนการครองชีพของผู้บริโภค ต้นทุนปัจจัยการผลิตที่เพิ่มขึ้นอันเป็นผลมาจากภาวะเงินเฟ้อ แรงกดดันด้านค่าจ้างที่สูงขึ้นในตลาดแรงงานที่ค่อนข้างตึงตัว และค่าใช้จ่ายด้านพลังงานและการขนส่งที่เพิ่มขึ้น กำลังบีบให้กำไรลดลง สำหรับธุรกิจจำนวนมาก โดยเฉพาะวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ต้นทุนที่เพิ่มขึ้นเหล่านี้กำลังเกินกว่าความสามารถในการขึ้นราคา ส่งผลให้เกิดปัญหาสภาพคล่อง ปัจจัยเหล่านี้ส่งผลให้การผิดนัดชำระเงิน B2B เพิ่มขึ้น แรงกดดันด้านกระแสเงินสดทำให้ธุรกิจต่างๆ ประสบความยากลำบากในการปฏิบัติตามภาระผูกพันด้านการชำระเงิน ส่งผลให้เกิดความเสี่ยงที่จะเกิดผลกระทบแบบโดมิโนในห่วงโซ่อุปทานเมื่อธุรกิจล้มเหลวมากขึ้น

การแก้ไขปัญหาที่เพิ่มมากขึ้นเหล่านี้ถือเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ การเพิกเฉยต่อปัญหาเหล่านี้อาจส่งผลกระทบทางการเงินที่สำคัญต่อห่วงโซ่อุปทาน และขัดขวางศักยภาพการฟื้นตัวและการเติบโตของเศรษฐกิจออสเตรเลียโดยรวมในยุคหลังการระบาดใหญ่ เพื่อเดินหน้าต่อไปในช่วงเวลาที่วุ่นวายเหล่านี้ ธุรกิจต่างๆ ต้องใช้กลยุทธ์การจัดการทางการเงินที่แข็งแกร่ง ปรับปรุงแนวทางการจัดการความเสี่ยง และเสริมสร้างความสัมพันธ์กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียเพื่อลดภัยคุกคามและรับรองความยืดหยุ่นทางเศรษฐกิจในระยะยาว

ภาคส่วนที่กำลังดิ้นรนอยู่ในจุดสนใจ

บริการอาหารและเครื่องดื่ม

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธุรกิจจำนวนมากต้องเผชิญกับความท้าทายในการอยู่รอดในออสเตรเลีย โดยอุตสาหกรรมบางแห่งต้องแบกรับภาระหนักจากความยากลำบากเหล่านี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งภาคบริการด้านอาหารและเครื่องดื่มที่พบว่าอัตราการล้มละลายเพิ่มสูงขึ้นในช่วงปีที่สิ้นสุดในเดือนตุลาคม

ร้านอาหารและคาเฟ่ต้องเผชิญกับต้นทุนการดำเนินงานที่เพิ่มสูงขึ้นและการใช้จ่ายของผู้บริโภคที่ลดลง ซึ่งเกิดจากวิกฤตค่าครองชีพที่กว้างขึ้นซึ่งทำให้ผู้บริโภคต้องรัดเข็มขัดมากขึ้น ความตึงเครียดทางการเงินนี้ยังรุนแรงขึ้นจากความพยายามอย่างแข็งขันของสำนักงานภาษีออสเตรเลียในการเรียกเก็บหนี้ภาษี ซึ่งส่งผลกระทบต่อธุรกิจขนาดเล็กในภาคส่วนนี้อย่างไม่สมส่วน

บริการศิลปะและนันทนาการ

ภาคบริการศิลปะและสันทนาการก็อยู่ในสถานการณ์ที่คล้ายกัน โดยความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในเชิงลบและต้นทุนที่เพิ่มขึ้นส่งผลให้มีอัตราการล้มละลายสูงขึ้น วิกฤตค่าครองชีพทำให้ผู้บริโภคต้องลดการใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นสำหรับความบันเทิง งานวัฒนธรรม และกิจกรรมสันทนาการ ซึ่งส่งผลกระทบต่อรายได้ของธุรกิจเหล่านี้ ความต้องการที่ลดลงนี้ยังถูกกดดันจากค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น เช่น ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าประกัน ค่าเช่า และความจำเป็นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านสุขภาพและความปลอดภัย ซึ่งท้าทายเสถียรภาพทางการเงินของบริษัทต่างๆ ในภาคส่วนนี้

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทกีฬาและนันทนาการกำลังเผชิญกับต้นทุนสูงในการบำรุงรักษาสิ่งอำนวยความสะดวกและอุปกรณ์ ประกอบกับการมีส่วนร่วมของอาสาสมัครที่ลดน้อยลง ทำให้ภาระทางการเงินเพิ่มขึ้น บริษัทขนาดเล็กและองค์กรไม่แสวงหากำไรมีความเสี่ยงเป็นพิเศษ เนื่องจากเงินสำรองทางการเงินมีจำกัดและการเข้าถึงเงินทุนที่จำกัด ปัจจัยเหล่านี้ร่วมกันทำให้ความเสี่ยงของการล้มละลายในภาคส่วนต่างๆ เพิ่มสูงขึ้น ส่งผลให้ธุรกิจเหล่านี้อยู่ในสถานะทางเศรษฐกิจที่ไม่มั่นคง

เกษตรกรรม ป่าไม้ และการประมง

แรงผลักดันด้านสิ่งแวดล้อมและตลาดกำลังสร้างสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ไม่มั่นคงในภาคเกษตรกรรม ป่าไม้ และการประมง ผลกระทบอันเลวร้ายจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เช่น ภัยแล้ง น้ำท่วม และไฟป่า ส่งผลให้ผลผลิตทางการเกษตรลดลงอย่างรุนแรงและส่งผลกระทบต่อสุขภาพของปศุสัตว์ ราคาสินค้าโภคภัณฑ์โลกที่ผันผวนและความไม่แน่นอนของการค้าทำให้ความท้าทายเหล่านี้ทวีความรุนแรงขึ้นและบั่นทอนเสถียรภาพทางการเงิน ธุรกิจในภาคนี้ยังเผชิญกับต้นทุนการดำเนินงานที่เพิ่มสูงขึ้นและการขาดแคลนแรงงาน ซึ่งทั้งหมดนี้ต้องการกลยุทธ์ที่แข็งแกร่งเพื่อรักษาผลกำไรภายใต้สภาวะที่ท้าทายอย่างต่อเนื่อง

การดูแลสุขภาพและการช่วยเหลือสังคม

แม้ว่าจำนวนการล้มละลายจะยังคงค่อนข้างต่ำ แต่จำนวนธุรกิจในภาคส่วนการดูแลสุขภาพและความช่วยเหลือทางสังคมที่มีการแต่งตั้งผู้ดูแลหรือผู้ควบคุมภายนอกเพิ่มขึ้น 81.6% ในช่วง 2024 เดือนจนถึงเดือนตุลาคม XNUMX ภาคส่วนนี้ต้องดิ้นรนกับแรงกดดันด้านการดำเนินงาน โดยเฉพาะปัญหาการขาดแคลนพนักงานอย่างรุนแรงและข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด ผู้ให้บริการรายย่อยต้องเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงจากบริษัทขนาดใหญ่ที่ได้รับประโยชน์จากการประหยัดต่อขนาด ทำให้ยากต่อการจัดหาเงินทุนที่จำเป็นสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการลงทุนด้านเทคโนโลยี ด้วยเหตุนี้ การรักษาความสามารถในการทำกำไรทางการเงินจึงเป็นความท้าทายที่สำคัญสำหรับธุรกิจในภาคส่วนนี้

การก่อสร้าง

ที่น่าสังเกตคือ แม้ว่าแผนกก่อสร้างจะไม่ได้อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมที่มีอัตราความล้มเหลวสูงสุดในปีที่ผ่านมา แต่ในปี 2024-25 แผนกนี้กลับประสบปัญหาการล้มละลายของธุรกิจมากที่สุด ซึ่งสะท้อนถึงความท้าทายเฉพาะตัวในแต่ละกลุ่ม ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยมีส่วนสำคัญอย่างมากต่อการเพิ่มขึ้นของการล้มละลายนี้ อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นทำให้ต้นทุนการกู้ยืมสูงขึ้น ค่าใช้จ่ายโครงการพุ่งสูงขึ้น และทำลายอัตรากำไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสัญญาแบบราคาคงที่ อัตราดอกเบี้ยจำนองที่เพิ่มขึ้นยังส่งผลกระทบต่อความต้องการของผู้บริโภคสำหรับการก่อสร้างที่อยู่อาศัยใหม่ เนื่องจากผู้ซื้อที่มีศักยภาพชะลอการซื้อ ทำให้จำนวนโครงการที่มีอยู่ลดลง และส่งผลกระทบต่อรายได้ของผู้สร้างและผู้รับเหมา

บริษัทต่างๆ มักลดการลงทุนด้านการก่อสร้างเชิงพาณิชย์ลงเพื่อรับมือกับปัญหาการจัดหาเงินทุนที่มีราคาแพง ส่งผลให้มีโครงการน้อยลงและการแข่งขันระหว่างบริษัทต่างๆ รุนแรงขึ้น แรงกดดันทางการเงินเหล่านี้ก่อให้เกิดปัญหาสภาพคล่องทางการเงิน ส่งผลให้ผลกำไรของบริษัทก่อสร้างลดลง บริษัทหลายแห่งเผชิญกับภาวะล้มละลายโดยมีเงินสำรองทางการเงินจำกัดท่ามกลางต้นทุนที่สูง โดยความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยยังคงเป็นปัจจัยสำคัญในแนวโน้มภาวะล้มละลายที่ยังคงดำเนินอยู่

บริการระดับมืออาชีพทางวิทยาศาสตร์และทางเทคนิค

การใช้จ่ายของลูกค้าที่ลดลงท่ามกลางความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจได้ส่งผลกระทบอย่างหนักต่อภาคส่วนบริการด้านวิชาชีพ วิทยาศาสตร์ และเทคนิค ส่งผลให้การล้มละลายเพิ่มขึ้น 69.5% ในช่วงปีที่สิ้นสุดในเดือนตุลาคม 2024 ปัญหาการไหลเวียนเงินสดอันเป็นผลจากการชำระเงินที่ล่าช้าทำให้ต้องดิ้นรนอย่างหนักเพื่อให้ทันกับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่รวดเร็ว เช่น ระบบอัตโนมัติและปัญญาประดิษฐ์ ยิ่งไปกว่านั้น การแข่งขันที่รุนแรงและแรงกดดันด้านโลกาภิวัตน์ทำให้บริษัทเหล่านี้ต้องเผชิญหน้ากับคู่แข่งจากต่างประเทศที่ให้บริการที่คล้ายคลึงกันในอัตราที่ลดลง ซึ่งล้วนคุกคามความสามารถในการทำกำไรและความสามารถในการปรับตัวตามความต้องการเพื่อให้แน่ใจในการอยู่รอด

ในภาคส่วนต่างๆ เหล่านี้ การผสมผสานของแรงกดดันทางเศรษฐกิจ ความท้าทายด้านกฎระเบียบ และพลวัตของตลาดที่เปลี่ยนแปลง เน้นย้ำถึงความจำเป็นที่ธุรกิจต่างๆ จะต้องปรับใช้การปรับตัวทางกลยุทธ์เพื่อนำทางอย่างมีประสิทธิภาพภายใต้ความซับซ้อนของภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน

ธุรกิจสามารถบรรเทาความเสี่ยงจากความล้มเหลวได้อย่างไร

• เสริมสร้างความแข็งแกร่งในการบริหารจัดการทางการเงิน:ซึ่งรวมถึงการดำเนินการตามกระบวนการจัดทำงบประมาณโดยละเอียด การรักษาเงินสำรองฉุกเฉิน และการจัดการหนี้อย่างชาญฉลาดเพื่อหลีกเลี่ยงการกู้ยืมเกินตัว การกระจายแหล่งเงินทุน เช่น การสำรวจการลงทุนในหุ้นและแหล่งเงินทุนทางเลือก จะช่วยลดการพึ่งพาแหล่งเงินทุนเพียงแหล่งเดียว และเพิ่มความยืดหยุ่นต่อความผันผวนทางเศรษฐกิจ
• มุ่งหวังที่จะกระจายผลิตภัณฑ์ บริการ และตลาด: การขยายข้อเสนอผลิตภัณฑ์และบริการและการเข้าสู่ตลาดใหม่เพื่อลดการพึ่งพาแหล่งรายได้เพียงแหล่งเดียว ช่วยให้ธุรกิจสามารถดึงดูดฐานลูกค้าที่กว้างขึ้นและลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของตลาดได้ การปรับตัวให้เข้ากับแนวโน้มของอุตสาหกรรมและความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไปช่วยให้บริษัทต่างๆ ยังคงสามารถแข่งขันได้
• ส่งเสริมความสัมพันธ์อันแข็งแกร่งกับผู้ถือผลประโยชน์:บริการลูกค้าที่โดดเด่นและความร่วมมือของซัพพลายเออร์ช่วยลดความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน ในขณะที่พันธมิตรเชิงกลยุทธ์สามารถเปิดตลาดใหม่ได้ การลงทุนในการมีส่วนร่วมของพนักงานผ่านการฝึกอบรมและสภาพแวดล้อมการทำงานที่สนับสนุนจะช่วยเพิ่มผลผลิตและการรักษาพนักงานไว้ได้
• ปรับปรุงการจัดการความเสี่ยงและการวางแผนฉุกเฉินกรอบการจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่งช่วยระบุและลดภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้น การประเมินความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ ความพยายามลดความเสี่ยงตามลำดับความสำคัญ และแผนฉุกเฉินสำหรับความเสี่ยงที่สำคัญช่วยเตรียมธุรกิจให้พร้อมสำหรับเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์ การให้ความคุ้มครองประกันภัยที่เหมาะสมและการรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของกฎระเบียบจะช่วยป้องกันการสูญเสียและรับรองการปฏิบัติตาม

ผลกระทบระลอกคลื่นจากความล้มเหลวทางธุรกิจและการผิดนัดชำระเงินแบบ B2B ต่อห่วงโซ่อุปทาน

ผลกระทบจากความล้มเหลวทางธุรกิจและการผิดนัดชำระเงินแบบ B2B อาจขยายวงออกไปไกลเกินกว่าฝ่ายที่เกี่ยวข้องโดยตรง ก่อให้เกิดความท้าทายทางการเงินมากมายในห่วงโซ่อุปทานทั้งหมด สิ่งสำคัญคือผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจะต้องเข้าใจพลวัตที่เชื่อมโยงกันเหล่านี้ในขณะที่พวกเขาเดินหน้าในภูมิทัศน์ทางการเงินที่ผันผวนและแสวงหาแนวทางในการลดผลกระทบที่แพร่หลายเหล่านี้

ธนาคารและสถาบันการเงิน

คลื่นแห่งความล้มเหลวทางธุรกิจและการผิดนัดชำระเงินแบบ B2B ก่อให้เกิดความท้าทายอย่างมากต่อธนาคารและสถาบันการเงิน เมื่อธุรกิจต่างๆ ล้มเหลวมากขึ้น การผิดนัดชำระเงินก็เพิ่มขึ้น โดยภาคส่วนต่างๆ เช่น บริการอาหารและเครื่องดื่มต้องเผชิญกับอัตราการล้มละลายที่สูงขึ้น ส่งผลให้เกิดความเสี่ยงด้านสินเชื่อที่สูงขึ้น ซึ่งอาจต้องมีการประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงใหม่และใช้แนวทางการให้สินเชื่อที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ปฏิกิริยาดังกล่าวอาจทำให้แม้แต่ธุรกิจที่มีเสถียรภาพทางการเงินก็ประสบกับความท้าทายมากขึ้นในการหาเงินทุนที่ต้องการ ส่งผลให้กิจกรรมทางเศรษฐกิจชะลอตัวลง

การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านความเพียงพอของเงินทุนตามกฎระเบียบยังทำให้ต้นทุนการดำเนินงานสูงขึ้น ซึ่งส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพและความสามารถในการปล่อยสินเชื่อของธนาคาร การจัดการสภาพคล่องมีความซับซ้อนมากขึ้น เนื่องจากกระแสเงินสดที่ไหลเข้าจากการชำระคืนเงินกู้ที่ลดลงทำให้มีแรงกดดันในการรักษาเสถียรภาพทางการเงิน ธนาคารที่มีความเสี่ยงสูงต่อภาคส่วนที่เปราะบางจะเผชิญกับความเสี่ยงจากการกระจุกตัวที่เพิ่มมากขึ้น ซึ่งอาจจำกัดความพร้อมของสินเชื่อและคุกคามเสถียรภาพทางการเงินโดยรวม

ซัพพลายเออร์และผู้ผลิต

การผิดนัดชำระหนี้ส่งผลกระทบอย่างมากต่อซัพพลายเออร์และผู้ผลิต ซึ่งต้องพึ่งพาการชำระเงินตรงเวลาเพื่อรักษาสภาพคล่องทางการเงินและการดำเนินงาน เมื่อลูกค้าผิดนัดชำระหนี้ ซัพพลายเออร์จะต้องเผชิญกับความตึงเครียดทางการเงินทันทีจากใบแจ้งหนี้ที่ล่าช้าหรือไม่ได้รับการชำระหนี้ ซึ่งส่งผลกระทบต่อสภาพคล่องทางการเงิน ความไม่มั่นคงนี้สามารถขัดขวางความสามารถในการชำระหนี้ เช่น การจ่ายเงินให้กับซัพพลายเออร์ของตนเองหรือครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน สถานการณ์ดังกล่าวจะรุนแรงเป็นพิเศษสำหรับซัพพลายเออร์ที่ต้องพึ่งพาธุรกิจที่ผิดนัดชำระหนี้เป็นอย่างมาก เนื่องจากพวกเขาอาจจำเป็นต้องค้นหาตลาดใหม่หรือลดการผลิต ซึ่งทั้งสองอย่างนี้สามารถเพิ่มต้นทุนการดำเนินงานได้

ตัวอย่างเช่น ในเดือนกันยายน 2024 บริษัท Beston Global Food Company Ltd ได้เข้าสู่กระบวนการบริหารจัดการโดยสมัครใจ ซึ่งส่งผลกระทบต่อซัพพลายเออร์จำนวนมาก เกษตรกรผู้เลี้ยงโคนมซึ่งเป็นผู้จัดหาผลิตภัณฑ์นมหลักของ Beston ต้องเผชิญกับความไม่มั่นคงทางการเงินอย่างมากในปัจจุบัน

ผู้จัดจำหน่าย

ผู้จัดจำหน่ายต้องเผชิญกับแรงกดดันอย่างมากจากการผิดนัดชำระเงินระหว่างซัพพลายเออร์และผู้ค้าปลีก ข้อจำกัดด้านกระแสเงินสดเกิดขึ้นเมื่อผู้ค้าปลีกผิดนัดชำระเงิน ส่งผลให้เกิดความยากลำบากในการชำระหนี้ของตนเองต่อซัพพลายเออร์ ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดความล่าช้าในการชำระเงินตลอดทั้งห่วงโซ่อุปทาน ความตึงเครียดทางการเงินยังทำให้การจัดการสินค้าคงคลังมีความซับซ้อน เนื่องจากการรักษาระดับสต็อกให้เหมาะสมทำได้ยากขึ้น

เมื่อเผชิญกับความท้าทายเหล่านี้ ผู้จัดจำหน่ายอาจจำเป็นต้องลดสินค้าคงคลัง ซึ่งอาจนำไปสู่ปัญหาการขาดแคลนและการสูญเสียโอกาสในการขาย เพื่อลดความเสี่ยงด้านสินเชื่อ ผู้จัดจำหน่ายอาจกำหนดเงื่อนไขสินเชื่อที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับผู้ค้าปลีก ซึ่งอาจทำให้ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตึงเครียดและลดปริมาณการขายลง ในการปฏิบัติงาน ผู้จัดจำหน่ายอาจต้องลดพนักงานหรือลดกิจกรรมลง ซึ่งจะขัดขวางความสามารถในการให้บริการผู้ค้าปลีกปลายน้ำอย่างมีประสิทธิภาพ

ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 Scott's Refrigerated Logistics ล้มละลาย ส่งผลให้ห่วงโซ่อุปทานของซูเปอร์มาร์เก็ตใหญ่ๆ ได้รับผลกระทบ ซัพพลายเออร์และการกระจายสินค้าเน่าเสียง่ายทั่วประเทศได้รับผลกระทบ ส่งผลให้ผู้ผลิตนมและเกษตรกรต้องดิ้นรนเพื่อนำผลิตภัณฑ์ออกสู่ตลาดและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน

ผู้ค้าปลีก

ความยากลำบากที่ซัพพลายเออร์และผู้จัดจำหน่ายต้องเผชิญมักส่งผลถึงผู้ค้าปลีก เมื่อการผิดนัดชำระเงินและความล้มเหลวทางธุรกิจทำให้บริษัทต้นน้ำ เช่น ผู้จัดจำหน่าย ไม่มั่นคงทางการเงิน ผู้ค้าปลีกมักจะต้องเผชิญกับการส่งมอบสินค้าล่าช้าและความต้องการชำระเงินล่วงหน้า ซึ่งสร้างความตึงเครียดให้กับทรัพยากรทางการเงินของพวกเขา

การหยุดชะงักเหล่านี้ส่งผลให้เกิดการขาดแคลนสินค้าคงคลัง ทำให้ผู้ค้าปลีกต้องวางสินค้าบนชั้นวางเปล่า ยอดขายลดลง และลูกค้าไม่พอใจ เพื่อบรรเทาปัญหาการขาดแคลนเหล่านี้ ผู้ค้าปลีกอาจต้องหันไปหาซัพพลายเออร์รายอื่น ซึ่งมักต้องรับภาระต้นทุนที่สูงขึ้นซึ่งกัดกร่อนอัตรากำไรของตน นอกจากนี้ ห่วงโซ่อุปทานที่หยุดชะงักยังบังคับให้ผู้ค้าปลีกต้องเก็บสินค้าคงคลังส่วนเกินของสินค้าที่ไม่ค่อยได้รับความนิยม ทำให้ต้นทุนการจัดเก็บสูงขึ้นและจำเป็นต้องลดราคา

ตัวอย่างเช่น ในช่วงที่มีการระบาดของโรคโควิด-19 การหยุดชะงักของห่วงโซ่อุปทานส่งผลให้มีสินค้าคงคลังเกินความจำเป็นในร้านค้าปลีกอย่าง Myer และ David Jones เพื่อจัดการกับสินค้าส่วนเกินและสินค้าที่ขายไม่หมด พวกเขาจึงใช้กลยุทธ์ลดราคาสินค้าอย่างเข้มข้น

ผู้บริโภค

ห่วงโซ่อุปทานที่หยุดชะงักอาจส่งผลให้เกิดการขาดแคลนผลิตภัณฑ์และเวลาในการรอคอยสินค้าบางรายการนานขึ้น ทำให้ผู้บริโภคพบกับความยากลำบากในการค้นหาสิ่งที่ต้องการเมื่อต้องการ เมื่อธุรกิจต้องเผชิญกับแรงกดดันทางการเงิน พวกเขาอาจปรับขึ้นราคาสินค้าในหมวดหมู่ต่างๆ ส่งผลให้งบประมาณครัวเรือนตึงตัวมากขึ้น

ความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจควบคู่ไปกับความล้มเหลวทางธุรกิจอาจบั่นทอนความเชื่อมั่นของผู้บริโภค ส่งผลให้ผู้บริโภคมีพฤติกรรมการใช้จ่ายที่ระมัดระวังมากขึ้น ผู้บริโภคจึงหันไปจับจ่ายซื้อของจากร้านค้าปลีกที่ลดราคาหรือแพลตฟอร์มออนไลน์แทน โดยมองหาข้อเสนอที่ดีกว่าและซัพพลายเออร์ที่เชื่อถือได้มากขึ้น

บริษัทต่างๆ จะจัดการกับผลกระทบจากความล้มเหลวทางธุรกิจและการผิดนัดชำระเงินแบบ B2B ได้อย่างไร

• ปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงด้านสินเชื่อ: บริษัทต่างๆ รวมถึงธนาคาร ซัพพลายเออร์ และผู้จัดจำหน่าย สามารถเพิ่มความสามารถในการจัดการการผิดนัดชำระเงินได้โดยการนำการวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูงและการสร้างแบบจำลองความเสี่ยงเชิงคาดการณ์มาใช้ แนวทางนี้ช่วยให้สามารถตรวจสอบความน่าเชื่อถือทางเครดิตของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ทำให้สามารถดำเนินการแก้ไขได้อย่างทันท่วงทีในกรณีที่คาดว่าจะมีการผิดนัดชำระเงิน การตรวจสอบสถานะทางการเงินของลูกค้าและลูกค้าที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าเป็นประจำยังช่วยให้มั่นใจได้ว่าสินเชื่อจะได้รับการขยายด้วยความระมัดระวัง ซึ่งช่วยลดโอกาสที่จะเกิดการผิดนัดในอนาคต
• กระจายฐานลูกค้าและซัพพลายเออร์: การมีส่วนร่วมกับลูกค้าและซัพพลายเออร์ที่หลากหลายช่วยลดการพึ่งพาธุรกิจใดธุรกิจหนึ่ง การกระจายความเสี่ยงไปยังบริษัทหลายแห่งทำให้บริษัทต่างๆ สามารถจำกัดผลกระทบของปัญหาทางการเงินในองค์กรใดองค์กรหนึ่งได้ และรักษาเสถียรภาพของกระแสเงินสดได้ดีขึ้น การขยายแนวทางนี้ทำให้ธนาคารสามารถกระจายผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย ซึ่งจะช่วยป้องกันธนาคารไม่ให้เผชิญกับภาวะตกต่ำในภาคส่วนใดภาคส่วนหนึ่งได้
• เจรจาเงื่อนไขสัญญาให้ปลอดภัย: การนำมาตรการป้องกันตามสัญญาที่เข้มงวดมาใช้ เช่น การชำระเงินล่วงหน้า พันธบัตรประกันผลงาน และหนังสือเครดิต สามารถรักษาความปลอดภัยให้กับธุรกรรมทางการเงินและปกป้องธุรกิจจากการผิดนัดชำระที่อาจเกิดขึ้นได้ โดยการรับประกันการชำระเงินบางส่วนล่วงหน้าหรือการรับประกันเงินผ่านธนาคาร บริษัทสามารถลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินล่าช้าหรือผิดนัดชำระได้
• รักษาสภาพคล่อง: การบริหารสภาพคล่องอย่างมีประสิทธิภาพถือเป็นกุญแจสำคัญในการรักษาความต่อเนื่องทางธุรกิจ การอำนวยความสะดวกในการเข้าถึงแหล่งสินเชื่อที่มีความยืดหยุ่น เช่น สินเชื่อหมุนเวียนหรือเงินเบิกเกินบัญชี สามารถช่วยให้ธุรกิจจัดการกับความผันผวนได้อย่างราบรื่น การสนับสนุนเชิงกลยุทธ์นี้ช่วยรักษาเสถียรภาพการดำเนินงานระหว่างช่วงขาลง

ทำอะไรต่อไป

เมื่อมองไปข้างหน้า ออสเตรเลียจะเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจที่อาจส่งผลกระทบต่อการผิดนัดชำระเงิน B2B และความล้มเหลวของธุรกิจ เนื่องจากแรงกดดันด้านเงินเฟ้อที่ยังคงมีอยู่ยังคงลดลงในระยะสั้น คาดว่าธนาคารกลางออสเตรเลียจะลดอัตราดอกเบี้ยเงินสดในช่วงต้นปี 2025 ต้นทุนการกู้ยืมที่ลดลงจะช่วยบรรเทาภาระทางการเงินของธุรกิจที่มีหนี้อยู่และส่งเสริมการลงทุนในโครงการเพื่อการเติบโต การเข้าถึงสินเชื่อราคาไม่แพงที่ดีขึ้นจะช่วยเพิ่มสภาพคล่อง ช่วยให้ธุรกิจสามารถจัดการค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและการชำระเงิน B2B ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น แม้จะเป็นเช่นนั้น ธุรกิจอาจต้องลดอัตราดอกเบี้ยเงินสดหลายครั้งจึงจะได้รับผลกระทบเต็มที่

การลดอัตราดอกเบี้ยและการลดค่าผ่อนจำนองในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าจะช่วยกระตุ้นความมั่นใจของผู้บริโภคและการใช้จ่ายสำหรับผลิตภัณฑ์และบริการที่ไม่จำเป็น แนวโน้มดังกล่าวจะส่งผลดีต่อธุรกิจ โดยเพิ่มความสามารถในการชำระค่าใช้จ่ายและลดการผิดนัดชำระเงิน

แม้ว่าจะมีแนวโน้มในเชิงบวก แต่ยังคงมีปัญหาอยู่หลายประการ ความไม่แน่นอนระดับโลก เช่น ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์และการหยุดชะงักของการค้าอาจส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมที่ต้องพึ่งพาการส่งออก ซึ่งอาจนำไปสู่การผิดนัดชำระเงินได้ การเปลี่ยนผ่านสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำจะยังคงต้องการการลงทุน ส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสด และอาจเพิ่มการผิดนัดชำระเงิน B2B หากไม่ได้ดำเนินการอย่างมีประสิทธิผล นอกจากนี้ ความพยายามอย่างแข็งขันของสำนักงานภาษีออสเตรเลียในการเรียกเก็บหนี้ภาษีอาจเพิ่มแรงกดดันให้กับธุรกิจที่ขาดเงินสด การให้ความสำคัญกับการชำระภาษีมากกว่าใบแจ้งหนี้ของซัพพลายเออร์อาจทำให้การผิดนัดชำระเงิน B2B เพิ่มขึ้นโดยไม่ได้ตั้งใจ

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินสามารถนำกลยุทธ์ใดมาใช้เพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นและการเตรียมพร้อมรับมือกับแนวโน้มเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นได้บ้าง

• ส่งเสริมการวางแผนทางการเงินเชิงกลยุทธ์:การสนับสนุนให้ธุรกิจต่างๆ มีส่วนร่วมในการวางแผนทางการเงินจะช่วยให้สามารถรับมือกับสภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไปได้อย่างประสบความสำเร็จ ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบและปรับกลยุทธ์ทางการเงินอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้สะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย อัตราเงินเฟ้อ และรูปแบบการใช้จ่ายของผู้บริโภค โดยการรักษาความยืดหยุ่นและความสามารถในการปรับตัวในการวางแผน บริษัทต่างๆ สามารถได้รับประโยชน์จากโอกาสใหม่ๆ และลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ
• ใช้ประโยชน์จากนวัตกรรมเทคโนโลยี: บริษัทต่างๆ ควรให้ความสำคัญกับการนำแพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลมาใช้และใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีอัตโนมัติและบล็อคเชน เครื่องมือเหล่านี้สามารถปรับปรุงกระบวนการทางการเงิน เพิ่มความโปร่งใส และปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินการทางการเงิน การนำมาใช้ช่วยให้ทำธุรกรรมได้เร็วขึ้นและปลอดภัยยิ่งขึ้น ลดเวลาในการประมวลผล และลดข้อผิดพลาดให้เหลือน้อยที่สุด
• ปรับปรุงกระบวนการจัดการความเสี่ยง: เพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น ผู้เชี่ยวชาญควรปรับปรุงกรอบการบริหารความเสี่ยง ซึ่งเกี่ยวข้องกับการทดสอบความเครียดและการวิเคราะห์สถานการณ์เป็นประจำเพื่อทำความเข้าใจถึงผลกระทบที่สภาวะเศรษฐกิจต่างๆ จะมีต่อเสถียรภาพทางการเงิน โดยการระบุจุดอ่อนที่อาจเกิดขึ้นและนำกลยุทธ์บรรเทาผลกระทบที่มีประสิทธิภาพมาใช้ บริษัทต่างๆ จะสามารถรับมือกับแรงกระแทกจากภายนอกได้ดีขึ้น
• เสริมสร้างการบริหารกระแสเงินสด:การบริหารกระแสเงินสดและเงินทุนหมุนเวียนอย่างมีประสิทธิภาพถือเป็นสิ่งสำคัญในการสร้างเสถียรภาพทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินควรเน้นที่การปรับปรุงกระบวนการรับและจ่ายบัญชีเพื่อเพิ่มสภาพคล่อง ซึ่งอาจรวมถึงการเจรจาเงื่อนไขการชำระเงินใหม่กับซัพพลายเออร์และลูกค้า การปรับปรุงการจัดการสินค้าคงคลัง และการใช้เทคนิคการคาดการณ์เงินสดแบบไดนามิกเพื่อให้แน่ใจว่ามีสภาพคล่องเพียงพอสำหรับความต้องการในการดำเนินงานและภาระผูกพันทางการเงิน

ที่มาจาก ไอบิสเวิลด์

ข้อสงวนสิทธิ์: ข้อมูลที่ระบุไว้ข้างต้นจัดทำโดย ibisworld.com โดยเป็นอิสระจาก Chovm.com Chovm.com ไม่รับรองหรือรับประกันคุณภาพและความน่าเชื่อถือของผู้ขายและผลิตภัณฑ์ Chovm.com ขอปฏิเสธความรับผิดชอบใดๆ ต่อการละเมิดลิขสิทธิ์ของเนื้อหา