Phân tích rủi ro là gì?

Phân tích rủi ro là gì và tại sao nó lại quan trọng?

Rủi ro và sự không chắc chắn thường báo hiệu nguy hiểm hoặc phần thưởng; đó là một phần không thể tránh khỏi của bất kỳ kế hoạch kinh doanh nào. Mặc dù không thể loại bỏ, nhưng nó có thể được phân tích và quản lý kỹ lưỡng bằng các công cụ phù hợp.

Phân tích rủi ro xác định, phân loại và phân tích những tác động tiềm tàng và dự kiến ​​đối với một chủ đề quan tâm, đặc biệt chú ý đến những tác động tiêu cực.

Nó tập trung vào sự không chắc chắn và khả năng xảy ra các sự kiện, với mục đích hạn chế những tác động có hại của các kết quả có thể xảy ra.

Phân tích rủi ro là điều cần thiết khi đưa ra các quyết định kinh doanh nhằm tối đa hóa lợi nhuận và cân nhắc những rủi ro không lường trước được.

Khi phân tích rủi ro trong kinh doanh, điều cần thiết là phải phân biệt giữa định tính và định lượng rủi ro. Đo lường rủi ro bằng con số là xương sống của quá trình phân tích rủi ro.

Việc mô tả rủi ro theo hướng định tính là cách tuyệt vời để bắt đầu và cũng mang lại thông tin có giá trị và định hình đánh giá rủi ro xung quanh các câu hỏi quan tâm.

Phân tích rủi ro định tính và SWOT

Một cách để bắt đầu quá trình phân tích rủi ro là sử dụng phân tích SWOT (điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội, mối đe dọa) đơn giản. Để hiểu chủ đề quan tâm, trước tiên hãy xác định các đặc điểm tích cực và tiêu cực của chủ đề đó.

Hãy tưởng tượng một cuộc trò chuyện với một người có chuyên môn sâu về chủ đề bạn quan tâm và đặt câu hỏi dựa trên kiến ​​thức chung của bạn.

Một công ty so sánh với đối thủ cạnh tranh như thế nào? Công ty có thể cải thiện ở điểm nào? Công ty có chuẩn bị cho tình huống xấu nhất không?

Phân loại câu trả lời của bạn bằng SWOT giúp phân biệt giữa phần thưởng tiềm năng và rủi ro. Các câu hỏi có lời văn, cả cụ thể và chung chung, cung cấp cái nhìn sâu sắc về rủi ro tiềm ẩn và số liệu nào cần điều tra.

Áp dụng phân tích SWOT vào Amazon, lưu ý rằng lực lượng lao động lớn của công ty cho phép công suất hoạt động cao hơn so với các đối thủ cạnh tranh.

Kết quả là, mức thị phần của công ty đang tăng lên, tạo ra cơ hội. Mặt khác, bạn có thể thấy rằng rủi ro tài chính trung bình của Amazon có khả năng đe dọa hiệu suất.

Phân tích SWOT cung cấp một khuôn khổ vững chắc và điểm khởi đầu để xác định phần thưởng và rủi ro. Hơn nữa, nó sắp xếp các phát hiện sau phân tích rủi ro của bạn để so sánh trực tiếp giữa phần thưởng và rủi ro.

Bắt đầu với xếp hạng rủi ro

Để hiểu rõ hơn về rủi ro, tốt nhất là mô tả chúng theo dạng số. Xếp hạng rủi ro cung cấp một số liệu dễ hiểu để thực hiện việc này. Xếp hạng kết hợp nhiều dữ liệu khác nhau để mô tả một ý tưởng chung. Ví dụ, IBISWorld cung cấp xếp hạng rủi ro cấu trúc cho các ngành.

Điểm số này mô tả về mặt số các yếu tố cơ bản của một ngành, chẳng hạn như khả năng cạnh tranh, tính biến động và rào cản gia nhập. Điểm số, trên thang điểm từ 1 đến 5, đưa ra chỉ báo đơn giản về mức độ rủi ro thấp, trung bình hoặc cao.

Sử dụng cùng một thang đo, xếp hạng tăng trưởng kết hợp mức tăng trưởng của những năm gần đây với mức tăng trưởng dự báo để xác định sức mạnh của ngành trong tương lai. Điểm rủi ro nhạy cảm tính đến các yếu tố bên ngoài ảnh hưởng đến hiệu suất của ngành.

Ví dụ, tỷ lệ người Mỹ có bảo hiểm y tế tư nhân và tài trợ liên bang cho Medicare là một yếu tố đánh giá độ nhạy của ngành Bệnh viện, đưa ra ý tưởng về mức độ dễ bị tổn thương trước những thay đổi của các yếu tố bên ngoài này.

Mỗi điểm số đóng góp vào một xếp hạng rủi ro chung cho một ngành công nghiệp. Khi xem xét những xếp hạng này, bạn sẽ có được ý tưởng cơ bản về mức độ rủi ro của một ngành.

Giải mã rủi ro bằng tỷ lệ 

Tỷ lệ cũng cho phép đánh giá rủi ro nhanh chóng và đơn giản. Tuy nhiên, điều quan trọng là hiểu các thành phần của tỷ lệ và cách chúng liên quan.

Tỷ lệ thường trả lời câu hỏi sau: A chiếm bao nhiêu phần của B? Hoặc: A có thể bao phủ B bao nhiêu lần? Ví dụ, khi phân tích ngành Bệnh viện tại Hoa Kỳ, hãy tự hỏi mình, bao nhiêu doanh thu sẽ được dùng để trả lương?

Chỉ cần chia tiền lương cho doanh thu sẽ cho ra tỷ lệ phần trăm hữu hình giúp bạn có thể đánh giá mức độ dễ bị tổn thương khi tăng lương.

Tỷ lệ thanh khoản đo lường rủi ro tín dụng như khả năng bao phủ nợ và rủi ro vỡ nợ. Ví dụ, tỷ số thanh toán nhanh được tính bằng tài sản lưu động trừ đi hàng tồn kho chia cho các khoản nợ phải trả hiện tại và đánh giá khả năng trang trải các khoản nợ phải trả trong một thời gian ngắn.

Trả hàng về tài sản, được đo bằng thu nhập ròng chia cho tổng tài sản, mô tả hiệu quả hoạt động và mức độ tài sản tạo ra doanh số hiệu quả như thế nào.

Các tỷ lệ này giúp xác định điều gì gây ra rủi ro hoặc điều gì có thể gây ra rủi ro.

Đưa rủi ro vào đúng góc nhìn với các chuẩn mực so sánh 

Những con số này có thể hữu hình, nhưng khi so sánh với một số tiêu chuẩn, nó đặt xếp hạng, tỷ lệ và rủi ro vào đúng góc nhìn. Ví dụ, các ngành và doanh nghiệp có thể được coi là hoạt động tốt hơn hoặc kém hơn một chuẩn mực.

Mức trung bình của một ngành đóng vai trò là một chuẩn mực so sánh cho các ngành công nghiệp. Ví dụ, doanh thu cho ngành Y tế và Hỗ trợ xã hội dự kiến ​​sẽ tăng với tốc độ hàng năm là 1.9% trong năm năm đến năm 2021 (dữ liệu mới nhất có sẵn). Doanh thu cho Ngành công nghiệp tâm lý học, công tác xã hội và tư vấn hôn nhân dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ hàng năm là 5.8% trong cùng kỳ.

So sánh mà nói, ngành Tâm lý học, Công tác xã hội và Tư vấn hôn nhân đang hoạt động tốt hơn so với ngành chăm sóc sức khỏe nói chung, hay nói cách khác là ngành chuẩn mực.

Trong ngành Tâm lý học, Công tác xã hội và Tư vấn hôn nhân, công ty IBH Tích hợp Sức khỏe Hành vi Inc. (IBH) có thể so sánh với mức trung bình của ngành.

của IBISWorld IQ mua sắm Nền tảng cung cấp dữ liệu tài chính về các nhà điều hành ngành tư nhân với phạm vi từ thấp đến cao và chỉ số tin cậy để phân tích.

IBISWorld ước tính tỷ lệ thanh toán nhanh của IBH dao động từ thấp (1.1 lần) đến cao (1.3 lần). So với chuẩn mực 1.7 lần của ngành Tâm lý học, Công nhân xã hội và Tư vấn hôn nhân, được tìm thấy trong Tỷ lệ tài chính của ngành phần, công ty có rủi ro tín dụng cao hơn, mặc dù mức độ chắc chắn thấp.

Điểm nhị phân đơn giản có thể thu thập số liệu của ngành hoặc công ty so với điểm chuẩn. Sử dụng 1 để biểu thị hiệu suất vượt trội và 0 để biểu thị hiệu suất kém đối với nhiều số liệu khác nhau, sau đó so sánh tổng số với tổng tiềm năng, đưa ra cái nhìn sâu sắc về rủi ro chung.

• Phương sai và phân tích thống kê rủi ro

Điểm số và chuẩn mực đánh giá mức độ rủi ro thông qua so sánh. Độ biến động về cơ bản là mức độ thay đổi của một thứ gì đó. Một phép đo là độ biến động tuyệt đối.

Nhìn ngành công nghiệp bệnh viện, doanh thu thay đổi trung bình 82.1 triệu đô la mỗi năm từ năm 2019 đến năm 2021, hoặc trung bình 7.4% mỗi năm, cho thấy sự biến động cao trong giai đoạn này. Cả hai đều nắm bắt được sự biến động của doanh thu trong một khoảng thời gian nhất định.

Thông thường, việc chuẩn hóa thay đổi này bằng một chuẩn mực, chẳng hạn như giá trị trung bình, cho thấy rủi ro. Một số liệu hữu ích cho việc này là phương sai dữ liệu.

Tính toán phương sai trước tiên đòi hỏi phải lấy giá trị trung bình hoặc trung bình cộng của một tập dữ liệu. Sau đó, lấy từng quan sát trong tập dữ liệu và trừ giá trị trung bình khỏi nó để tạo ra phần dư. Bình phương từng phần dư này và cộng chúng lại để có được phương sai của dữ liệu và giả sử dữ liệu là một mẫu, chia cho số quan sát trừ một.

Để có được tất cả những điều quan trọng độ lệch chuẩn, hoặc khoảng cách trung bình từ giá trị trung bình, hãy lấy căn bậc hai của phương sai.

Điều quan trọng là phải đo lường mức độ dữ liệu có xu hướng đi chệch khỏi giá trị trung bình. Hãy nhớ rằng, giá trị trung bình của một tập dữ liệu lớn thường được coi là giá trị mong đợi.

Nói cách khác, doanh thu trên mỗi bệnh viện trong ngành Bệnh viện thường là doanh thu dự kiến ​​của một bệnh viện được phân tích ngẫu nhiên.

Nếu sử dụng giá trị trung bình để đưa ra dự đoán nhưng có mức độ sai lệch cao so với giá trị trung bình thì việc dự đoán sẽ trở nên khó khăn hơn và do đó rủi ro sẽ tăng lên.

Với một tập dữ liệu đủ lớn, chúng ta có thể giả định một phân phối dữ liệu chuẩn, biểu thị dữ liệu thường tập trung quanh giá trị trung bình hoặc sử dụng biểu đồ hình chữ nhật để nghiên cứu phân phối.

Thông thường, cách đầu tiên là đủ cho phân tích kinh doanh, cho phép chúng ta sử dụng dữ liệu tốt hơn so với mức trung bình của nó. Các phân phối xác suất này chỉ ra khả năng xảy ra các sự kiện.

Một tập dữ liệu có độ lệch chuẩn cao biểu thị những thay đổi và dao động đáng kể, do đó mức độ rủi ro cao hơn. Độ lệch chuẩn giúp đánh giá các giá trị ngoại lệ trong dữ liệu.

Đối với biểu đồ đường biểu diễn theo thời gian, việc sử dụng độ lệch chuẩn sẽ cho thấy những thay đổi lớn theo năm về doanh thu, phân biệt sự giảm hoặc tăng có xác suất cao với sự giảm hoặc tăng có xác suất thấp và có thể là sự giảm hoặc tăng không lường trước và đáng lo ngại.

Về doanh thu của ngành Bệnh viện từ năm 2005 đến năm 2021, trước tiên chúng ta xác định giá trị trung bình và độ lệch chuẩn. Bằng cách cộng và trừ một nửa độ lệch chuẩn vào giá trị trung bình, chúng ta sẽ có được giới hạn trên và dưới tương ứng.

Lưu ý hầu hết các thay đổi đều nằm trong một độ lệch chuẩn tổng thể, ngoại trừ các trường hợp ngoại lệ đáng chú ý bao gồm năm 2009, 2015 và 2020, tất cả đều là những năm đặc biệt biến động đối với ngành.

Theo dõi độ lệch so với giá trị trung bình cũng giúp đánh giá xếp hạng, điểm số và tỷ lệ theo đúng quan điểm. Với dữ liệu đầy đủ theo thời gian, việc so sánh xếp hạng rủi ro của một năm với mức trung bình giúp mô tả rủi ro của năm đó.

Bằng cách sử dụng độ lệch chuẩn, chúng ta có thể xác định khoảng cách nào tính từ giá trị trung bình có thể được coi là rủi ro thấp, rủi ro trung bình hay rủi ro cao.

 quy tăc thực nghiệm nêu rằng, với dữ liệu phân phối chuẩn, khoảng 70.0% dữ liệu phải nằm trong phạm vi trung bình cộng một và trung bình trừ một độ lệch chuẩn. Hơn nữa, 90.0% phải nằm trong trung bình cộng hai và trung bình trừ hai độ lệch chuẩn.

Về mặt lý thuyết, dữ liệu về một độ lệch chuẩn cao hơn hoặc thấp hơn giá trị trung bình không nhất thiết được coi là rủi ro cao hay thấp.

Phân đoạn được xác thực: Hệ thống cảnh báo sớm và ma trận rủi ro

Phân tích sâu hơn dữ liệu theo thời gian cho phép phân đoạn cụ thể, được xác thực các mức độ rủi ro. IBISWorld cung cấp phân đoạn được xác thực, được tính toán từ nhiều năm dữ liệu và phân tích, về tổng điểm rủi ro và xu hướng dự báo của chúng thông qua Hệ thống cảnh báo sớm.

Hệ thống này xếp tổng điểm rủi ro của một ngành, được thảo luận trong phần xếp hạng ở trên, vào loại rủi ro thấp, trung bình hoặc cao.

Ngoài ra, hệ thống xác định mức độ rủi ro trong tương lai và hướng (tăng, giảm, ổn định) của rủi ro bằng cách sử dụng dự báo. Bao gồm rủi ro dự báo để so sánh với hiện tại cũng cải thiện phân tích lợi ích rủi ro.

Công cụ hữu ích này cho phép xây dựng ma trận rủi ro để sắp xếp thông tin để phân tích. Ma trận rủi ro phân loại rủi ro hiện tại và rủi ro dự kiến ​​theo hàng và cột.

Hệ thống Cảnh báo sớm đưa một ngành vào ma trận dựa trên mức độ rủi ro hiện tại và hướng đi của nó.

Tính năng này cho phép người dùng dễ dàng sắp xếp một ngành, nhóm các ngành công nghiệp được chọn hoặc tất cả các ngành công nghiệp lại với nhau dựa trên phép đo rủi ro dễ hiểu và được nghiên cứu kỹ lưỡng.

Các quyết định kinh doanh phải cân nhắc đến mức độ rủi ro, rủi ro trong tương lai, loại rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro của doanh nghiệp.

Bằng cách phân loại rủi ro bằng các kỹ thuật được thảo luận trong bài viết này, các ngành công nghiệp và doanh nghiệp có thể được phân loại dựa trên các loại rủi ro khác nhau và được sắp xếp trong ma trận rủi ro để so sánh.

Ví dụ, mức độ rủi ro tiếp xúc với các yếu tố bên ngoài (độ nhạy) so với rủi ro bên trong (tỷ lệ), hiệu suất hiện tại so với hiệu suất chuẩn so với hiệu suất dự báo và các kết hợp khác tạo thành một ma trận dễ phân tích.

Với những rủi ro hiện tại và dự báo trong tay, phần Điểm yếu và Thách thức của ma trận phân tích SWOT có thể được hiểu rõ hơn.

Đường chính

Các công cụ phân tích rủi ro này, giống như những công cụ khác đã thảo luận, mô tả và phân loại các mức độ rủi ro để cải thiện quá trình ra quyết định.

Chúng cung cấp cái nhìn sâu sắc về các yếu tố gây rủi ro, so sánh giữa các ngành khác nhau và mức độ chắc chắn.

Khi rủi ro đã được xác định và đánh giá, mọi bước tiếp theo đều có thể được thực hiện một cách hợp lý và chính xác.

Nguồn từ IBISWorld

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin nêu trên được cung cấp bởi IBISWorld độc lập với Chovm.com. Chovm.com không tuyên bố và bảo đảm về chất lượng và độ tin cậy của người bán và sản phẩm.